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【高配当】SPYDの利回りは4%!配当金生活にはいくら必要?

悩んでいる人
高配当ETFのSPYDって、配当金どのぐらいもらえるんですか?いくらあれば配当金生活できますか?

SPYDの配当金利回りは約4%であり、SPYDのみの収入で配当金生活を目指すのであれば、1億円程はあった方が良いでしょう。

SPYDは配当金生活を目指すうえでは組み入れて良いと考えられますが、キャピタルゲイン(売却益)も狙いたい方にはVYMの方が人気です。

この記事では、投資家かつ税理士の坂根が解説します。

ポイント

  • SPYDの配当金利回りは約4%(2021年8月時点)
  • SPYDはVYMより配当金利回りが高い
  • 株価は基本横ばいだが、コロナショックなどでは半減リスクがある

SPYDは、米国ETFの売買手数料が無料のDMM 株で簡単に買うことができます。

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【比較】証券会社のおすすめはどこ?口座開設の流れなど税理士が解説

SPYDとは

SPYD(SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend ETF)は、S&P500のうち、最も利回りの高い80社に投資する、米国で設定された上場投資信託(ETF)です。S&P500高配当指数の価格と利回りのパフォーマンスに対応する投資結果を提供することを目指しています。

SPYDの株価チャート_2021年8月30日時点

画像:SPYDの株価チャート_2021年8月30日時点

SPYDの株価は横ばいの時期が多いですが、2020年3月のコロナショックでは株価が半減しています。このリスクは大きいですね。

<SPYDの情報>

連動対象 S&P500高配当指数の価格
運用会社 State Street
設定日 2015年10月22日
経費率 0.07%
配当金利回り 約4%(2021年8月時点)

SPYDの配当月は?いつ、いくら配当金をもらえる?

SPYDの配当金は3月、6月、9月、12月の年4回もらえます。

ただし、3月、6月、9月、12月を基準日として配当金の支払いが行われるため、実際にもらえる時期は翌月にずれ込むこともあります。

約4%の配当金というのは1年間でもらえる配当金の合計ですので、それぞれ、投資額の1%程度をもらえるのだと認識しておきましょう。

100万円投資しているなら3月、6月、9月、12月にそれぞれ1万円の配当金(税引後の手取りで約8,000円)がもらえるイメージです。

SPYDの配当金生活に必要な資金は約1億円

SPYDの配当金のみで生活する場合、必要な資金は約1億円です。

1億円で配当金利回りが4%であれば、年間の税引後手取り収入は約318万円(※)です。

これだけの収入があれば、1人暮らしならある程度の生活はできますし、家族がいても生活費のほとんどを賄うことができる方がほとんどでしょう。

※1億円×4%×(1-0.20315)=318万円

関連記事:株の配当金生活は可能?いくら必要?高配当株の利回りは?税理士が解説

SPYDの構成銘柄は?

SPYDの構成銘柄(2021年8月27日時点)は次の通りです。

組入比率などは日によって変わりますが、80社に、組入比率はキレイに1%~1.4%ほどに分散されています。

Ticker 銘柄名 業種 組入比率
BKR Baker Hughes Company Class A エネルギー 1.39%
HBAN Huntington Bancshares Incorporated 金融 1.38%
AMCR Amcor PLC 素材 1.38%
CMA Comerica Incorporated 金融 1.37%
BEN Franklin Resources Inc. 金融 1.37%
MPC Marathon Petroleum Corporation エネルギー 1.37%
PFE Pfizer Inc. ヘルスケア 1.36%
MTB M&T Bank Corporation 金融 1.34%
PFG Principal Financial Group Inc. 金融 1.33%
RF Regions Financial Corporation 金融 1.33%
KEY KeyCorp 金融 1.33%
HPE Hewlett Packard Enterprise Co. 情報技術 1.33%
MET MetLife Inc. 金融 1.33%
PBCT People's United Financial Inc. 金融 1.33%
DOW Dow Inc. 素材 1.32%
ETR Entergy Corporation 公益事業 1.32%
PRU Prudential Financial Inc. 金融 1.31%
SPG Simon Property Group Inc. 不動産 1.31%
HBI Hanesbrands Inc. 一般消費財・サービス 1.31%
IRM Iron Mountain Inc. 不動産 1.30%
LYB LyondellBasell Industries NV 素材 1.30%
TFC Truist Financial Corporation 金融 1.30%
EXC Exelon Corporation 公益事業 1.28%
KIM Kimco Realty Corporation 不動産 1.28%
VLO Valero Energy Corporation エネルギー 1.28%
EVRG Evergy Inc. 公益事業 1.28%
PEG Public Service Enterprise Group Inc 公益事業 1.28%
USB U.S. Bancorp 金融 1.27%
IPG Interpublic Group of Companies Inc. コミュニケーション・サービス 1.27%
REG Regency Centers Corporation 不動産 1.27%
MO Altria Group Inc 生活必需品 1.27%
WBA Walgreens Boots Alliance Inc 生活必需品 1.27%
AEP American Electric Power Company Inc. 公益事業 1.26%
D Dominion Energy Inc 公益事業 1.26%
PM Philip Morris International Inc. 生活必需品 1.26%
IP International Paper Company 素材 1.26%
FRT Federal Realty Investment Trust 不動産 1.26%
PPL PPL Corporation 公益事業 1.26%
SO Southern Company 公益事業 1.26%
GILD Gilead Sciences Inc. ヘルスケア 1.26%
AVGO Broadcom Inc. 情報技術 1.25%
CFG Citizens Financial Group Inc. 金融 1.25%
EIX Edison International 公益事業 1.24%
LEG Leggett & Platt Incorporated 一般消費財・サービス 1.24%
ED Consolidated Edison Inc. 公益事業 1.24%
O Realty Income Corporation 不動産 1.24%
OKE ONEOK Inc. エネルギー 1.23%
OMC Omnicom Group Inc コミュニケーション・サービス 1.23%
STX Seagate Technology Holdings PLC 情報技術 1.23%
ABBV AbbVie Inc. ヘルスケア 1.23%
PSX Phillips 66 エネルギー 1.22%
KMB Kimberly-Clark Corporation 生活必需品 1.22%
DUK Duke Energy Corporation 公益事業 1.22%
FE FirstEnergy Corp. 公益事業 1.22%
CVX Chevron Corporation エネルギー 1.21%
K Kellogg Company 生活必需品 1.21%
AVB AvalonBay Communities Inc. 不動産 1.21%
NI NiSource Inc 公益事業 1.20%
IBM International Business Machines Corporation 情報技術 1.20%
BXP Boston Properties Inc. 不動産 1.20%
MRK Merck & Co. Inc. ヘルスケア 1.19%
UNM Unum Group 金融 1.19%
EQR Equity Residential 不動産 1.19%
VZ Verizon Communications Inc. コミュニケーション・サービス 1.19%
PEAK Healthpeak Properties Inc. 不動産 1.19%
WMB Williams Companies Inc. エネルギー 1.19%
XOM Exxon Mobil Corporation エネルギー 1.19%
WELL Welltower Inc. 不動産 1.19%
GIS General Mills Inc. 生活必需品 1.18%
NEM Newmont Corporation 素材 1.18%
T AT&T Inc. コミュニケーション・サービス 1.17%
KMI Kinder Morgan Inc Class P エネルギー 1.16%
VNO Vornado Realty Trust 不動産 1.16%
LUMN Lumen Technologies Inc. コミュニケーション・サービス 1.15%
NWL Newell Brands Inc 一般消費財・サービス 1.13%
WU Western Union Company 情報技術 1.13%
KHC Kraft Heinz Company 生活必需品 1.13%
VTR Ventas Inc. 不動産 1.12%
PNW Pinnacle West Capital Corporation 公益事業 1.11%
CAH Cardinal Health Inc. ヘルスケア 1.06%

上記を業種別にすると次の通りです。

業種 組入比率
金融 18%
公益事業 17%
不動産 16%
エネルギー 11%
生活必需品 9%
素材 6%
情報技術 6%
ヘルスケア 6%
コミュニケーション・サービス 6%
一般消費財・サービス 4%
100%

一般的に高配当銘柄が多い、金融や公益事業といったセクターの株式が多く組み入れられていることがわかります。

高配当のETF比較:SPYDとVYM

SPYDは高配当株一極集中ですが、似たような高配当ETFとして、VYMがあります。

SPYDとVYMを比較すると次の通りです。

ティッカー SPYD VYM
連動対象 S&P500高配当指数の価格 FTSEハイデ ィビデンド・イールド指数
(平均以上の配当金を出す普通株で構成される指数)
運用会社 State Street Vanguard
設定日 2015年10月22日 2006年11月16日
経費率 0.07% 0.06%
配当金利回り 約4% 約3%

SPYDは2015年設定で歴史が浅いため、VYMの方が安心感があります。

また、気にするレベルではありませんが、経費率はSPYDの方がすこしだけ高いため、この点でもVYMに軍配があがります。

ただし、SPYDはS&P500指数のうち、最も配当金利回りの高い80社に投資しているため、配当金利回りはVYMより高いです。インカムゲイン(配当金)狙いならSPYDでも良いでしょう。

ただし、その分SPYDはキャピタルゲイン(売却益)を狙いにくい銘柄となっています。あとは好みの問題です。

SPYDとVYMのチャート比較

<SPYD>

SPYDの株価チャート_2021年8月30日時点

画像:SPYDの株価チャート(全期間 2021年8月時点)

<VYM>

VYM_設定来の株価チャート

画像:VYMの株価チャート(全期間 2021年8月時点)

SPYDとVYMには設定日に9年の差があるため単純比較はできませんが、SPYDとVYMのチャートを比較すると、SPYDは株価がほぼ横ばいであり、VYMは株価がやや右肩上がりです。

SPYDもVYMも、2020年3月のコロナショックではどちらも大打撃を被っていますが、これだけを見ると、高配当株一極集中でないVYMの方が安心感はあります。

SPYDの買い方、購入方法は?

SPYDやVYMは、DMM 株SBI証券などのネット証券で口座を開設すれば簡単に買うことができます。

正直、ネット通販をできる人ならだれでも買うことができます。

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税理士 / 坂根 崇真

【肩書】 税理士、㈳全国第三者承継推進協会 理事、その他 ㈱ 代表取締役 【著書】 相続実務のツボとコツがゼッタイにわかる本 (出版社:秀和システム) 【メディア実績】 Yahoo!ニュース、livedoor ニュース、Smart News、幻冬舎GOLD ONLINE ほか 【プライベート】 株や社債をはじめ、太陽光発電設備を2基など保有する個人投資家

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