HDVの配当金利回りは3％、高配当ETF「VYM」との違いは？

悩んでいる人

高配当ETF「HDV」の配当利回りは何％でしょうか、VYMとはどんなところが違うのでしょうか？

HDVの配当利回りは約3%です。

HDVとVYMは同じような値動きをしていますが、配当利回りはHDVの方が良いものの、株価はVYMの方が良い動きをしています。

この記事では、高配当ETF「HDV」について、投資家税理士 坂根が解説します。

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2021.05.14

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HDVはどんなETF?

悩んでいる人

HDVって、どんなETFなのでしょうか？

HDVは、高配当かつ価格変動が比較的ゆるやか（ボラティリティが高くない）なETFです。

石油会社のエクソンモービル（XOM)など高配当の銘柄を含みつつ、医薬品等を販売しているジョンソンエンドジョンソン(JNJ)など、景気に強いセクターのうち、高配当の銘柄を組み入れています。

※2022年7月30日時点

HDVは財務の健全性が高く、配当利回りが高い75社の銘柄で構成されているため、特に投資初心者に人気です。

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2021.04.03

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HDVの配当金利回りは約3％

悩んでいる人

HDVの配当金は利回り何％で、いつ頃もらえるのでしょうか？

HDVの配当利回りはおよそ3％で、年4回にわけてもらえます。

配当金は年4回、3月、6月、9月、12月にもらえる

HDVの配当金は年4回、3月、6月、9月、12月に受け取ることができます。

配当金を受け取るためには、権利落ち日にHDVを保有している必要があり、2022年の権利落ち日は次の日程となっています。

「配当金権利落ち日」にHDVを保有していれば、その月の配当金を受け取ることができます。

HDVの配当金推移

HDVの過去の配当金推移は次の通りです。

※1ドル139円換算

HDVの配当金は、上記の表の通り直近では1回79円（約80円）でした。

2022年7月30日現在、HDVは1口103.86ドル（約14,400円)ですから、14,400円分のHDVを持っていると80円の配当金を年4回（320円）もらうことができます。

HDVの配当金は微増しているが直近下げている

画像：HDVの配当金（USD)推移

HDVの配当金は、2011年の設定以降すこしずつ増加しています。

2021年の12月には1回1ドルを超える配当金(146円)が出ていました。ただし、2022年に入ってからは3月が0.76ドル(106円)、6月が0.56ドル(79円)と減少しており、この金額が続くと利回り2%で厳しいですね。

配当利回りと株価が安定している

HDVの配当利回りは約3%と、一般的に高配当と言われる水準です。

ただし、高すぎず、低すぎずの利回りですね。配当金は高すぎるとその分株価の下落リスクも高くなりますから、ちょうど良い水準と言えるでしょう。

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2021.04.26

憧れの配当金生活にはいくら必要？現実的には1億円

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HDVの株価推移は右肩上がり

悩んでいる人

HDVの株価は伸びているのでしょうか？

はい、HDVの株価は伸びています。

一般的に、高配当ETFは株価が伸びにくいです。なぜなら、既に成熟した企業の株式を組み入れることが多く、株価が大きく値上がりすることが少ないからです。

しかし、HDVは下記の図の通り、多少の波はあれど右肩上がりに上昇しています。

画像：HDVの設定来株価推移

HDVの株価が上昇している主な理由として、次の2つが考えられます。

財務の健全性を重視していること

HDVは「モーニングスター配当フォーカス指数」との連動を目指しています。

この指数は、財務の健全性があり、継続して高い配当金を支払える能力があると認められた銘柄で構成されています。そのため、投資家達の間でも人気がある銘柄に投資が行われており、株価が安定して上がっています。

組入上位銘柄の入れ替えが頻繁に行われていること

HDVは構成銘柄の入れ替えが頻繁に行われています（売買回転率が高い）。

売買回転率は、簡単にいうと「直近一年間の構成銘柄の入れ替わりの多さ」を表しており、たとえば、売買回転率が100%だと1回すべて売買して入れ替わっていることになります。

HDVの売買回転率は「74%」(2022年4月30日時点)となっており、VYMの「8％」(2021年10月31日時点)と比較するとかなりの高さです。

米国全体に投資するVTIは4,000銘柄、VYMやVOOも400銘柄以上に投資しています。しかし、これらの売買回転率は一桁台であり、大きな入れ替えがありません。

その一方で、HDVはたった75社しかない銘柄を頻繁に入れ替えています。

たとえば、以前はPG(プロクターアンドギャンブル)やPFE、MCDといった銘柄が上位に食い込んでいましたが、2022年現在、構成銘柄から外れています。

プロが銘柄の入れ替えを常に行うことで、安定的に値動きしていると言えるでしょう。

HDVの構成銘柄一覧

HDVはエクソンモービル（XOM）、ジョンソンエンドジョンソン(JNJ)、ベライゾン（VZ)など高配当の銘柄75社で構成されています。

構成銘柄の一覧は次の通りです。

※2022年7月30日時点

構成銘柄から、次の2つのポイントが挙げられます。

エネルギーやヘルスケア銘柄が中心

構成銘柄の中心はエネルギーやヘルスケア関連の銘柄です。

エネルギーは、原油価格など株価が景気に左右されやすいセクターで、一方で、ヘルスケアは景気に左右されにくいセクターと一般的に言われています。

エネルギー

組入比率1位の「エクソンモービル(XOM)」は世界6大石油会社の一つであり、探鉱から販売まで一手に担っています。2022年の第二四半期(4-6月)の決算では過去最高益を記録したと発表されましたので、株価が上昇して4%程と利回りは下がっていますが依然として高配当ですね。

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2022.07.07

【利回り10％】XOM(エクソンモービル）で配当金生活

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XOM(エクソンモービル）は配当利回り10％と聞いたので、簡単に配当金生活をおくれそうですね。2020年は配当利回りが10％程ありましたが、株価が2倍以上に高騰したため2022年現在は4％ぐらいに落ちていますね。ただし、それでも高利回りには変わりないため高配当株として人気の銘柄です。この記事では、投資家税理士 坂根が解説します。 XOMの2022年における配当利回りは約4% 配当金は年4回振り込まれる（3月、6月、9月、12月） 2020年の配当利回りは約10％ 現状の配当金額は安定しているが、配当性向が高い ESG投資や今後の石油需...

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ヘルスケア

組入比率2位の「ジョンソンエンドジョンソン(JNJ)」はヘルスケア系の会社です。日本だとコンタクトレンズの「ワンデーアキュビュー」や口腔ケア製品の「リステリン」等で有名です。

ヘルスケアは景気が後退する局面でも需要があるため、一般的に景気に左右されにくいセクターと言われています。

ジョンソンエンドジョンソンは配当利回りが3%程度と高配当であり、こういった景気に左右されにくいセクターのなかでも、比較的高配当の銘柄がHDVに組み入れられています。

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2022.08.24

【JNJ】ジョンソンエンドジョンソンの配当金利回りは3%、株価急落リスクは？

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ジョンソン・エンド・ジョンソン（JNJ）は高配当で、株価の伸びも良いと聞きました。配当利回りと株価急落リスクを教えてください！ジョンソンエンドジョンソンの配当利回りは3%弱です。XOM(エクソンモービル)やMO(アルトリアグループ)といった他の高配当株ほど高い利回りではありません。しかし、60年も連続増配を続けており、株価もコロナショック等で急落することなく成長を続けている超優良株です。S&P500指数と比べても過去のコロナショック等での株価急落が限定的だったため、ジョンソンエンドジョンソンは今までの実績から...

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銘柄数は75社と少ない

HDVの構成銘柄はたったの75社です。

米国全体に投資するVTIは構成銘柄が4,000社ですから、かなり少ないですね。

それだけ投資先が分散されているETFと比較すると、HDVの75社という銘柄数は、いざというときボラティリティ(価格変動)が大きくなる可能性はあります。

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2021.09.10

VTIの配当金利回りは1%、VOOやVYMと比べた強みは？

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米国ETF「VTI」が人気らしいけど、どんなETFなのかな。配当金はどのぐらいもらえますか？また、S&P500連動ETF「VOO」や高配当ETF「VYM」との違いは何ですか？ VTIはGAFAMを中心に、アメリカ全体に投資するETF VTIもS&P500指数連動ETF「VOO」もGAFAMに2割投資するETF、リターンはほとんど変わらない VTIの配当金利回りは約1%→売却益狙いなら「VTI」→配当金狙いなら「VYM」 VTIを買うなら米国ETFの購入手数料が無料のが良い 元本割れリスクを避けたいなら、原則元本割れせず年利1-3%の利息が手に入るの選択肢もアリVTIの配...

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「HDV」と「VYM」の違い3選

悩んでいる人

「HDV」と「VYM」はどう違うのでしょうか？

過去の推移を見ると、配当利回りはHDV、株価の上昇はVYMが勝っています。ただし、直近ではHDVが配当金を下げていますので、優位性が崩れつつあります。

表にすると次の通りです。

HDVとVYMの構成銘柄の比較

HDVの銘柄数は75社ですが、VYMの銘柄数は約400社となっており、VYMの方が銘柄分散が行われています。

画像：HDVのセクター比率(2022年7月時点)

画像：VYMのセクター比率(2022年7月時点)

HDVとVYMのセクターの大きな違いは、エネルギーと金融の組入比率です。

エネルギーも金融もどちらも景気に左右されやすいですが、原油価格等に影響されるか、金利等に影響されるかが異なります。

配当利回りはHDVの方が若干高い

悩んでいる人

HDVとVYMって、どちらの方が配当利回りが高いのでしょうか？

ほとんど変わりませんが、HDVの方が若干(0.5%程)高い傾向です。

HDVとVYMの過去5年間の配当利回りは次の通りです。

HDVの配当利回り

画像：HDVの配当利回りの推移

VYMの配当利回り

画像：VYMの配当利回りの推移

HDVもVYMも、どちらも配当利回り3％程度の期間が多いですが、よく比較すると、HDVの方がほとんどの期間で0.5%ほど配当利回りが高いことが読み取れます。

売却益も狙うならVYMの方が過去のパフォーマンスは良い

画像：HDVとVYMの5年間株価推移

オレンジ色がHDVで青色がVYMです。

過去5年同じような値動きをしていますが、2021年以降はVYMの方が高い値をつけています。

今後どうなるかはわかりませんが、過去の実績を基に比較するのであれば、売却益狙いならVYMの方が良いでしょう。

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2021.06.06

VYMの配当金はいつ、いくらもらえる？高配当ETFによる資産運用

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HDVは注目されている高配当ETF

HDVは世界情勢などの影響で配当利回りが下がってはいるものの、いまだに高配当であり、また、財務の健全性や構成銘柄の種類から注目されているETFです。

HDVはSBI証券で簡単に購入できます。これから口座開設したい方は下記の記事をご覧ください。

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2021.04.03

【比較】証券会社のおすすめはどこ？口座開設の流れを解説

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株や社債を買いたいけど、どこで証券口座を開設したらいいんでしょうか？初心者の方はネット証券「」が良いでしょう。米国ETFの買い付け手数料が無料で国内株の売買手数料も最安水準、しかも使いやすいです。わたしもを使っていますが、初心者におすすめです。この記事では、投資家税理士 坂根が解説します。 日本のインフレ目標率は2％、預金で寝かせておくと資産が目減りする 坂根のNISA口座の利益状況を以下で公開しています 初心者におすすめの証券会社は、ネット証券の資産は預金だけ？証券口座を開設しないと損する3つの理由1...

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値下がりリスクを避けたいならFunds

HDVは良いETFですが、突き詰めれば単なる株式投資と違いはありません。

毎日値動きしますし、元本割れリスクも当然あります。

そのため、元本割れリスクを避けたいなら、値動きせず年利1-3%の利息を得るFundsも選択肢としてアリでしょう。

上場企業等にお金を貸すことで、元本の返済に加えて利息を年1～3%程もらうことができます。

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2021.05.14

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安定して利息収入を得られるFundsって聞いたのですが、評判はどうなんでしょうか？は上場企業等にお金を貸して、年間1％～3％ぐらいの利息を得られる投資方法です。値動きしないため、元本割れしたくない投資初心者にとっては良い選択肢となるでしょう。この記事では、安定した利息収入を得られると評判のについて、投資家税理士 坂根が解説します。実際の利用者に当社独自のアンケートもとっていますので参考にしてみてください。 の利回りは年1%～3%程度(ものによっては6%)のため、定期預金やネットで買える社債より高利回り 投資...

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