ファストファクタリングは株式会社ミラージュが運営する大阪のファクタリングサービスです。
「年間相談件数3000件」「リピート率90%以上」を誇り取引実績が豊富なサービスとなっています。
ファストファクタリングは、手続きは全てオンライン、かつ業界最安水準の手数料で利用することができます。
ビジネスにおいて資金調達をスムーズに行えることのメリットは大きいですが、ファストファクタリングでは最短即日で資金調達可能となっています。
本記事では、ファストファクタリングのサービス内容や評判について詳しく解説していきますので、ぜひ今後の参考にしていただけますと幸いです。
ファクタリングよりも手数料を抑えて資金繰りしたい方は「支払いドットコム」の利用の検討しても良いでしょう。クレジットカードで企業間取引の支払いが可能で最長60日の支払いまでの期間を延長できます。
また下記記事ではファクタリングの口コミを徹底調査し、厳選した15社をご紹介しています。口コミ・評判が良いファクタリング会社を利用したいかたはご参照ください。
ファストファクタリングの評判・口コミ
ファストファクタリングを実際に利用した方の口コミを参考に、サービスの内容を見ていきましょう。
大阪府 金属加工業調達金額：60万円 調達日数：1日
一時的な資金不足により利用させていただきました。
ファクタリングのサービス自体は知っていましたが、少額だからか最初に問い合わせた業者は断られ、2社目もどこか敬遠されているような感じがしました。
3社目でこちらに問い合わせたところ親切丁寧に対応してくださり、また手数料も他2社より適正だったためすぐにお願いしました。
ファクタリングは資金調達に時間がかからないと聞いていましたが数時間後にはもう振込されていて、ファストファクタリングさんの迅速さには驚かされました。
もしまたファクタリングを利用する機会が訪れた際も、ファストファクタリングさんにお願いしたいと思います。
他社では依頼できない少ない額からでも対応してもらえた上に、数時間の間に資金調達ができた例です。
特に個人事業主や小規模な事業者の方だと少額でファクタリングを利用したい方も多いはずです。
そのような方でも親切かつ迅速な対応を受けられるのは好感が持てますね。
調達金額：2400万円 調達日数：2日
コロナの影響で大口取引先が倒産してしまい、その煽りを受けてうちも一気に資金繰りが悪化してしまいました。
もちろん銀行にも相談しましたがいい返事が貰えず困っていたところ、知人からファクタリングについて教えてもらい、いくつか見積もりを取った後最終的にファストファクタリングさんにお願いしました。
決め手となったのはやはり対応の早さですね。
どんな質問にも素早く丁寧に回答してくださったので。
結果的に申し込みの翌日には希望金額を調達でき、無事に運転資金へと回すことができました。
もし資金調達に時間がかかっていたらうちも危なかったと思います。
ピンチを乗り切ることができて本当に助かりました。
ビジネスをする上で資金繰りのスピード感は非常に大事な要素ですが、厳しい状況に陥った時にスピーディに対応してくれる業者は大きなメリットになります。
愛知県 建設業調達金額：500万円 調達日数：1日
以前資金ショート寸前の状態まで陥ってしまい、それを回避するためにファストファクタリングさんを利用しました。
その時はとにかく急いで資金調達したかったので高い手数料も仕方ないと思っていましたが、ファストファクタリングさんはその辺りも柔軟に対応していただけたので、当初想定していた金額よりも多く資金化することができました。
その後も資金不足が発生した際はファストファクタリングさんに相談するようにしています。リピーターになってからも3日とかからず即日で資金化できるので本当に助かっています。
これからも弊社の良きパートナーとしてお取引させていただきたいと思っております。
こちらも先程の事例と同様、資金繰りが悪化した際に利用した例で、比較的安い手数料で、初めの想定よりも多くの資金を調達できたそうです。
特に資金に困っている時、さらに高い手数料を払わなければならないとなるとかなり痛いと思いますが、ファストファクタリングではその辺りも柔軟に対応してもらえるようです。
利用者想いのサービスが良い評判へと繋がっているのかもしれませんね。
ファストファクタリングの基本情報
ファストファクタリングの基本的な情報を以下の表にまとめてみました。
| 手数料 | 2社間ファクタリング：5.0%〜 3社間ファクタリング：1.0%〜 |
| 審査通過率 | 95% |
| 即日入金の有無 | 有り |
| サービス対象 | 法人個人事業主 |
| 必要書類 | 直近の決算書（確定申告）、請求書、通帳の写し |
| 取引方法 | オンライン |
| 取り扱いファクタリング | 2社間ファクタリング、3社間ファクタリング |
| 償還請求権の有無 | 無し |
| 営業時間 | 9:00〜18:00（休業曜日：土日祝日） |
ファストファクタリングの特徴・強み
ここからは、ファストファクタリングの主な特徴をいくつか紹介していきます。
ファクタリングの利用を検討しているものの、会社ごとの違いが分からず、どこを選べばいいか迷っているという方は参考にしてみてください。
業界最安水準の5%~からの手数料
ファクタリング会社の手数料の相場は、2社間では8〜18%、3社間では2〜9%とされているところ、
ファストファクタリングではなんと5%〜という、業界でも最安の手数料でサービスを利用することができます。
資金繰りが悪化している状況に加え、手数料まで割高となるとコストが膨れ上がってしまい、さらなる資金繰りの悪化を招きかねません。
高い手数料を支払う分、買掛債権を売却することで得られる利益が少なくなり、企業の利益率が低下してしまう可能性があります。また、ファクタリング会社との契約が終了した際に、返還する金額が少なくなってしまうことも考えられます。
ファストファクタリングの圧倒的に低い手数料であれば、そのような心配は少なくて済むので助かりますね。
最短120分で資金調達できる
多くのファクタリング会社では、申込みから資金化までに速くても翌日、通常数日程度〜の時間を要するところが多いです。
ファストファクタリングでは「ファスト」の名前の通り、ファクタリングのプロが迅速に審査手続きを進めることにより最短でたったの120分で資金化することが可能です。
120分以上かかる場合でも、冒頭や実際の利用者の口コミで紹介した通り、即日で資金調達できるケースがほとんどのようです。
すぐに資金を調達できればビジネスを効率よく進めることができるため、これほどスピーディーに対応してもらえるのは頼もしいですよね。
オンライン完結の取引に対応
ファストファクタリングでは、申込みから審査、資金の振込みまでの一連の流れを全てオンラインで完結することができます。
ファクタリング会社によっては契約するために来社・対面での面談が必要とするケースも多く、「即日資金化」と公式ホームページ上で謳っているにも関わらず、契約には対面が必要で「即日資金化できるのは即日オフィスを訪問できる人のみ」とする会社もあるため注意が必要です。
ファストファクタリングはZoomを使ったオンライン面談を導入しているため、訪問のための手間や交通費などのコストがかかりません。
前もって書類の準備ができていれば契約自体も速く進められるため、時間もコストも削減できるという点で大きなメリットがあるといえます。
他社乗り換えで手数料を引き下げできる
ファストファクタリングでは他社のファクタリングサービスを利用している方に対して、手数料最大10%OFFの乗り換えキャンペーンを実施しています。
例えば他社で手数料15%でファクタリングサービスを契約していた場合、ファストファクタリングに乗り換えると手数料5%で利用できます
前述したように、手数料が高いとコストがかさんで利益を圧迫し、さらに資金繰りを悪化させかねません。
このような状態になってしまうと事業のキャッシュフローにも悪影響を与えてしまうため、手数料が低いファクタリング会社を選ぶことはとても重要です。
現在他のファクタリングサービスを利用しており手数料が高く利用継続を迷われている方がいれば、この機会に乗り換えを検討してみると良いかもしれません。
個人事業主でも利用できる
法人のみならず個人事業主の方でも、ファクタリングを利用して資金調達をしようと考えている方は多いと思います。
ファクタリング会社の中には個人事業主の方に対してはサービスを制限している場合があります。
ファストファクタリングでは、個人事業主の方でも少額から問題なく利用することが可能です。
少額からでも買取可能
ファストファクタリングでは、10万円という少額から買取ができ、最大で1億円まで対応しています。
ファクタリング会社の中には、「100万円から買取」と下限を高く設定しているところもあります。
個人事業主や小規模な事業をされている方だと、このような制限が設けられていては利用ができない場合もあると思いますが、
ファストファクタリングでは最小買取金額が低く設定されているため、額が少ないことを理由に他社では対応してもらえなかった方でも利用することが可能です。
様々な業種の債権を買取ってもらえる
ファクタリング会社によっては、債権の業種によって買取を拒否される場合があります。
例えば以下のような業種は、企業のコンプライアンス上の問題が懸念されるため利用できない場合が多いです。
- 水商売
- パチンコ店
- ナイトワーク
ファストファクタリングは利用可能な債権の種類に制限を設けておらず、売掛債権さえ発生していればどのような業種であっても買取に応じてもらえます。
他のファクタリング会社で業種を理由に断られてしまったという方は、一度検討してみてください。
将来債権でも買取りできる
将来債権とは、事業や取引が継続的に行われることにより、将来的に発生する予定の債権のことをいいます。
将来債権の買取りに応じるファクタリング会社は珍しいため、ファストファクタリングの大きなメリットといえます。
例えば今後４ヶ月にわたり毎月400万円の売掛債権の発生が見込まれる場合、1ヶ月後の発生済み債権から100万円、2〜4後の将来債権からもそれぞれ100万円ずつで合計400万円を買取ることが可能です。
買取り上限額は、すでに発生している売掛金の額までになります。
年間相談件数3000件と大手サービスと遜色ない実績
ファストファクタリングでは年間相談件数は3000件、1ヶ月の取引実績は30件となっています。
他の大手ファクタリング会社の相談件数を見てみると、仙台・名古屋・大阪に営業所を置き全国展開している「アクセルファクター」は年間相談件数3000件で、ファストファクタリングと同じく、関西地域の利用者層をメインとする「ベストファクター」は年間相談件数2098件となっています。
ファストファクタリングが他の大手と比較しても劣らない十分な実績があることが分かります。
相談件数の多さは、利用者からそれほど信頼されている証拠とも捉えることができますので、これだけ実績が豊富だと安心して利用することが出来ますね。
ファストファクタリングの審査について
ファストファクタリングの審査は他社と比べても通過しやすく、公式ホームページによると審査通過率は95%と明言しています。
以下のような方であっても審査に通ることが分かっています。
- 業績赤字
- 税金を滞納している
- 銀行からの融資やローンを断られた
ファクタリングの審査においては、自社の事業状況ではなく売掛先の事業状況を優先的に確認されます。
どれだけ自社の事業状況が悪くても、売掛先に「期日までに資金を支払うことができる」という信用があれば、審査に通過します。
ファクタリングを利用するうえでは、「優良な売掛債権」を持っているかどうかが非常に重要になります。
またファクタリングの審査において、税金を滞納しているかどうかは特に確認されず、知られることはありません。
銀行などで融資を受けようとすると、税金の支払い状況や業績を確認されます。融資借入の返済は自社の収益の中から行わなければならず、税金の滞納や業績赤字だと自社の返済能力は乏しく、融資を受けることは難しいと判断されるためです。
ですが何よりも売掛先の与信が最優先のファクタリングでは、その点は問題とはなりません。
そのため融資やローンを断られてしまった方でも、ファクタリングを利用すれば資金調達が可能になるのです。
ファストファクタリングの審査の必要書類
ファストファクタリングでは、審査の際には以下の書類が必要になります。
契約をスムーズに進めるためにも、前もって準備しておくと良いです。
- 直近の決算書（個人事業主の場合は確定申告書）
- 請求書など、売掛債権を証明できるもの
- 通帳のコピー
ファストファクタリングの利用の手順
ここからは、ファストファクタリングを実際に利用する手順を解説していきます。
具体的な利用の流れは以下の通りです。
- 申込み
公式ページの「簡単クイック査定」申し込みフォームから申し込みます。 - 審査
簡単なヒアリングと、取引先企業などの審査が行われます。この際、書類の提出が求められたり、面談が必要となる場合があります。 - 契約・振り込み
積り内容に問題がなければ契約となり、資金が指定口座に振り込まれます。
①〜③まで全てオンラインで進めることができます。
それぞれ詳しく解説していきます。
申込み
公式ページにアクセスし、「簡単クイック査定：簡単60秒！お申し込み」のバナーをクリックします。
フォームに以下の項目を入力します。
- 名前
- 法人か個人か
- 会社名
- エリア（都道府県）
- 電話番号
- メールアドレス
- その他
あらかじめ聞いておきたいことや、要望などがあれば記載しておきましょう。
審査
フォームを送信すると審査に入り、ヒアリングが行われます。
この際書類の提出が必要となるため、前もって準備を済ませておくと契約までスムーズに進みます。
審査に必要な書類は以下の3つです。
- 直近の決算書
- 請求書
- 通帳の写し
申し込み時に送信した内容と提出書類、ヒアリング内容をもとに審査が進められます。
次に、Zoomを利用したオンライン面談が行われます。
面談では、ファクタリングの利用説明や重要事項のヒアリング等が聞かれるようです。
契約・振り込み
面談を終えるといよいよ契約です。
ファストファクタリングから手数料と買取金額が提示されるので、問題がなければ同意、契約締結となります。
契約が完了すると、指定の銀行口座に資金の振込みが行われます。
申込みから振込みまでの一連の流れは、速ければ数時間で完結します。
ファストファクタリングの運営会社
ファストファクタリングは、大阪に本社を置く株式会社MIRAGE（ミラージュ）が運営するサービスです。
以下に会社情報をまとめてみましたので、参考にしてください。
| 会社名称 | 株式会社MIRAGE |
| サービス名 | ファストファクタリング |
| 所在地 | 〒541-0045 大阪府大阪市中央区道修町1-7-10-401号 |
| 電話番号 | 06-6484-5408 |
| 上場有無 | 未上場 |
| 登録番号 | 8120001192429 |
| 創業年 | 平成27年10月 |
まとめ
ここまでファストファクタリングについて解説してきましたが、いかがだったでしょうか。
ファストファクタリングは業界でも最安水準の手数料と、最短即日というスピード資金化が魅力です。
一覧の取引がオンラインで完結するほか、少ない買取額でも対応してもらえるため、法人のみならず個人事業主の方でも十分に活用できるサービス体制が整えられていることがお分かりいただけたかと思います。
ファクタリングサービスを提供している会社は沢山あるため、どこを選べば良いか迷ってしまう方も多いのではないでしょうか。
ファクタリング会社によって、サービス内容や手数料、買取可能額をはじめ、取り扱う業種や商品に違いがあります。
そのためよりスムーズな取引を行うためには、これらの要素が自社に適したファクタリング会社を選ぶことが最も重要と言えます。
サポート体制や信頼できるかどうかといった観点からの検討も必要です。
