「ファクタリング会社のリアルな口コミ評判が知りたい！」「自分におすすめのファクタリング会社はどこ？」
あなたはこうお考えではありませんか？
ファクタリングとは一定の手数料を支払うことで、売掛金を早期に現金化できる資金調達サービスです。
2020年に債権改正法が適用され、債権を活用した資金調達が行いやすくなったことでファクタリングの利用者も急増しています。
しかしファクタリングの運営は法規制を受けていないため、魅力的なサービスを見つけるには利用者の声を参考にするのが賢明です。
本記事では利用者のアンケート調査結果を参考に、弊社が公認会計士監修のもとおすすめのファクタリング会社を厳選して紹介します。
ファクタリング15社の口コミ評価一覧
ファクタリングの利用者200人に以下の5つの観点からアンケート調査を取り、口コミの結果を参考にしています。
情報提供元はファクタリングの相談窓口ランクファクター様からとなっています。
- 少額債権買取や個人事業主の取り扱い実績
- 入金スピード
- 法人向けの対応になっているか
- 審査通過率の高さ
- 乗り換え先として適切かどうか
本記事では帝国データバンクや東京商工リサーチの与信審査に通過したファクタリング会社のみを選定しています。
今回紹介するファクタリング会社と5段階評価は以下を参考にしてください。
| サービス名 | 個人・少額実績 | 入金スピード | 法人向け | 審査通過率 | 乗り換え |
|---|---|---|---|---|---|
| ペイトナーファクタリング | 5.0 | 5.0 | 3.5 | 4.0 | 3.0 |
| ベストファクター | 5.0 | 3.5 | 4.0 | 4.0 | 3.0 |
| フリーナンス | 4.5 | 4.5 | 4.0 | 3.5 | 4.0 |
| 日本中小企業金融サポート機構 | 3.5 | 5.0 | 4.5 | 5.0 | 4.5 |
| ququmo | 3.5 | 5.0 | 4.5 | 4.5 | 4.0 |
| ビートレーディング | 3.0 | 5.0 | 4.0 | 4.0 | 5.0 |
| アクセルファクター | 4.5 | 5.0 | 5.0 | 4.5 | 3.5 |
| マネーフォワードアーリーペイメント | 3.5 | 4.5 | 5.0 | 4.5 | 3.5 |
| JTC | 3.5 | 4.0 | 5.0 | 4.0 | 3.0 |
| ファクタリングベスト | 3.5 | 4.5 | 4.5 | 5.0 | 3.0 |
| ラボル | 4.5 | 4.5 | 3.5 | 4.5 | 3.0 |
| えんナビ | 3.0 | 3.5 | 3.5 | 4.5 | 4.0 |
| ランクファクター | 4.5 | 4.0 | 3.5 | 4.0 | 5.0 |
| ジャパンマネジメント | 3.0 | 4.5 | 4.0 | 4.5 | 5.0 |
| PMG | 3.5 | 4.0 | 4.0 | 4.5 | 5.0 |
口コミからわかる少額・個人向けファクタリングおすすめサービス3選
利用者の口コミ・評判を参考に、個人事業主や少額債権の売却を希望されている方におすすめのファクタリング会社は以下を参考にしてください。
| サービス名 | 個人・少額実績 | 総合評価 |
|---|---|---|
| ペイトナーファクタリング | 5.0 | 4.1 |
| ベストファクター | 5.0 | 3.9 |
| フリーナンス | 4.5 | 4.1 |
ペイトナーファクタリングは大手少額買取専門のサービスで最短10分のAI審査が可能
ペイトナーファクタリングは少額債権買取専門のファクタリングサービスです。
2023年8月時点では累計10万件の申し込み数を突破。
多くの個人事業主や小規模事業者の方から評判が最も良いサービスです。
ペイトナーファクタリングはAI審査を導入しており請求書と本人確認書類の写真提出だけで審査を依頼できるため、事業計画書などの書類作成が困難な個人事業主の方でも手軽に利用することが可能です。
ペイトナーファクタリングの口コミ：36歳 建設業 買取額30万円
4.5
従業員の給料が払えず、30万円ほどだけでよいので資金を確保したかったので、少額専門のペイトナーファクタリングを利用しました。手数料も10%で他社よりも安く済ませられるし、スタッフの対応も丁寧で信頼できます。今後も利用したいと思います。
利用料は一律10%となっており、手数料が高額になりやすい少額債権を希望される方でも、比較的リーズナブルに売掛金の現金化を行うことができます。
一般的に30万円以下の債権額の場合、ファクタリング会社としては債権回収リスクに対する利益が少ないことから、手数料が15%～20%と高く設定される傾向があります。
少額債権の売却を希望される方や書類を用意するのが困難な方はペイトナーファクタリングの利用を検討されてみてください。
| 手数料 | 10％固定 | おすすめの対象者 | 個人事業主 |
| 審査時間 | 最短10分 | ファクタリングの種類 | 2社間 |
| 入金スピード | 最短即日 | 取引方法 | オンライン完結 |
| 利用限度額 | 1万円～100万円 | 営業時間 | 10:00〜19:00（平日営業） |
| 運営会社 | ペイトナー株式会社（旧yup株式会社） | 必要書類 | 請求書、本人確認書類（初回のみ） |
ベストファクターは25万円～100万円の少額買取の実績が豊富
べストファクターは日本トレンドリサーチで「経営成績の向上が期待できるファクタリング会社No.1」「ファクタリング会社支持率Mo.1」「経営者に紹介したいファクタリング会社No.1」を獲得しており、多くの事業者から親しまれているサービスです。
べストファクターは25万円～100万円の少額買取の実績が豊富なのが特徴です。
月に3,600万円以上の豊富な買取実績を誇っており、蓄積されたデータをもとに独自の審査基準を設けているため、債権回収リスクが高い少額買取にも対応が可能になっています。
ベストファクターの口コミ：45歳 製造業 買取額50万円
4.0
2年目の会社で、自社商品の開発段階で赤字決算が続いているのですが、銀行からの融資が底をつきやむなくファクタリングを利用することとなりました。ベストファクターさんは、少額・設立間もない・赤字決算という悪条件を受け入れてくれる素晴らしいサービスです。少額買取を希望している方はべストファクターの利用をおすすめしたいです。
得意の運送業をはじめ、幅広い業種の債権買取にも対応しており、業種特有の支払い遅延や入金サイトの長さを考慮して審査を行ってもらえます。
各業種に精通したスタッフに担当してもらえるため、赤字決算や設立間もない事業者の方でも審査通過したケースは少なくありません。
少額買取や専門スタッフの担当者を望んでいる方はべストファクターの利用を検討されてみてください。
| 手数料 | 2.0%～20％ | おすすめの対象者 | 個人事業主・法人 |
| 審査時間 | 最短30分 | ファクタリングの種類 | 2社間、3社間 |
| 入金スピード | 最短即日 | 取引方法 | オンライン※ |
| 利用限度額 | 30万～1億円 | 営業時間 | 10:00〜19:00（平日営業） |
| 運営会社 | 株式会社アレシア | 必要書類 | 請求書、注文書、通帳、身分証明書 |
フリーナンスは個人事業主を対象とした資金調達サービス
フリーナンスは東京証券取引所プライム市場のGMOペパボ株式会社の連結企業GMOクリエイターズネットワーク株式会社が運営している個人事業主向けのファクタリングサービスです。
フリーナンスは資金調達しながら無料で損害賠償保険に加入できるのが特徴で、小規模模事業者の方から人気を博しています。
個人事業主の方は法人とは異なり、会社が倒産したときに負債総額の全額を支払う義務が生じるため、多額の借金を背負うリスクを無くしたい方が多いためです。
フリーナンスの口コミ：32歳 小売業 買取額20万円
4.0
個人事業主には最適だと思いました。個人事業主やフリーランスは何かとトラブルで、せっかくの注文が台無しになることがあったり、最悪の場合借金を背負わざるを得ないので、フリーナンスのあんしん補償があるので負担がなくなりました。ただ、口座開設の手続きが少し面倒なので、星4にしました。
さらにフリーナンスは与信スコア制度が導入されており、売掛金の返済実績を増やすことで、最低3%の手数料で利用することも可能です。
頻繁にファクタリングを利用したい方や賠償金の支払いリスクを無くしたい個人事業主の方は、フリーナンスの利用が最適です。
| 手数料 | 3.0％～10％ | おすすめの対象者 | 個人事業主 |
| 審査時間 | 最短15分 | ファクタリングの種類 | 2社間 |
| 入金スピード | 最短即日 | 取引方法 | オンライン完結 |
| 利用限度額 | 1万円～1000万円 | 営業時間 | 24時間365日 |
| 運営会社 | GMOクリエイターズネットワーク株式会社 | 必要書類 | 請求書 |
口コミからわかる即日入金可能のファクタリングおすすめサービス3選
利用者の口コミ・評判を参考に、即日入金を希望されている方におすすめのファクタリング会社は以下を参考にしてください。
| サービス名 | 入金スピード | 総合評価 |
|---|---|---|
| 日本中小企業金融サポート機構 | 5.0 | 4.5 |
| ququmo | 5.0 | 4.3 |
| ビートレーディング | 5.0 | 4.2 |
日本中小企業金融サポート機構は即日入金可能で審査通過率も95%と高い
日本中小企業金融サポート機構は経営革新等援機関に認定されたファクタリング会社が提供する、スマホ完結のファクタリングサービスです。
必要書類の提出や契約は全てメールで完結し最短30分審査で即日入金を受けれるため、早急に資金調達をする必要がある方には最適なサービスと言えます。
日本中小企業金融サポート機構の口コミ：46歳 建設業 買取額300万円
4.0
大手ゼネコンとの取引有り、売掛先が大手であることから正直妥当な手数料だと感じました。ただ、書類を写真で提出したらすぐに審査通知のメールが来てその日中に入金までされてたので、総合的にとても良いサービスだと感じました。建設業の取引実績も豊富ということで、資金繰りに困ったらまた利用を検討したいと思ってます。
さらに日本中小企業金融サポート機構は審査通過率95%と高水準を維持しており、売掛先との取引を証明するエビデンスを提示できれば審査に通過する可能性は十分にあります。
自身の経営状況が悪くても売掛先の与信状況が良ければよい評価を受けることができるため、該当する方はぜひ審査を依頼してみてください。
| 手数料 | 1.5%～10％ | おすすめの対象者 | 法人 |
| 審査時間 | 最短30分 | ファクタリングの種類 | 2社間、3社間 |
| 入金スピード | 最短即日 | 取引方法 | オンライン、対面 |
| 利用限度額 | 無制限 | 営業時間 | 9:30〜19:00（平日営業） |
| 運営会社 | 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構 | 必要書類 | 規定の申込書、通帳のコピー、請求書、身分証明書 |
ビートレーディングは必要書類が2枚のみで即日入金できる
ビートレーディングは2024年3月時点で累計買い取り額1300億円を達成している、取引実績の豊富なファクタリングサービスです。
即日の資金調達に対応しており、申込みから最短2時間で入金を完了させることが可能。
審査依頼はPCまたはスマホから行うことができ、忙しい事業者の方でも外出する工数を削減することができます。
ビートレーディングの口コミ：52歳 家電メーカー 買取額850万円
4.0
電話をかけると、女性オペレーターの方が丁寧に必要書類やヒアリングを行ってくれます。即日入金を希望される方は15時前後までに申し込みを行えば対応してくれるみたいです。私は当日中に入金してくれるファクタリング会社を探していたのでビートレーディングがぴったりでした。利用してよかったです。
さらにビートレーディングは審査資料が請求書と注文書の2枚のみで、事業計画書や決算書などの複雑な書類を提出する必要がありません。
注文書を受けた時点で売掛金を現金化する注文書ファクタリングにも対応しており、先行出費を確保できない法人の方からも好評の声が上がっています。
外出する時間を削減したい方、必要書類の収集に手間がかかりそうな方はぜひビートレーディングを利用されてみてください。
| 手数料 | 2％～12％ | おすすめの対象者 | 個人事業主・法人 |
| 審査時間 | 最短30分 | ファクタリングの種類 | 2社間、3社間 |
| 入金スピード | 最短2時間 | 取引方法 | オンライン完結 |
| 利用限度額 | 3万～7億円 | 営業時間 | 9:30〜18:30（平日営業） |
| 運営会社 | 株式会社ビートレーディング | 必要書類 | 注文書・請求書 |
ququmoはスマホ・PCでいつでも即日入金が可能
ququmoは面談・来店が不要でオンライン完結型のファクタリングサービスです。
請求書と注文書を写真で提出すれば申込みから最短2時間で入金が完了するため、早急に資金を確保する必要がある事業者の方に多く利用されています。
またququmoは債権譲渡登記が不要なため登記申請書や代理権限証書などを提出する必要なく初めて利用される方も手軽に資金調達が可能です。
スピーディな取引を重視される方には高評判を得ています。
QuQumoの口コミ：35歳 IT業 買取額250万円
5.0
本当に振込スピードが速いです。過去多くのファクタリング会社を利用してきましたが、今までで一番早く入金対応をしてもらえました。手数料も10%を下回り、審査もオンライン面談で外出なくできたので、満足です。すぐに入金が欲しいという方はququmoおススメだと思います。
さらにququmoは業界最安値の1.0％～14.8％となっており、特に高額債権の買取を希望されている方は他社よりも大きく手数料を抑えることができます。
一般的に債権額が500万円以上の高額な場合、下限金利が適用されるケースが多く見られます。
下限金利は2%～10%でされている場合が多いため、例えば債権額が500万円の場合、下限金利が10%のファクタリングサービスと比較すると45万円も手数料を抑えることが可能。
早急な資金調達を望んでいる方や、高額債権の売却を予定されている方はququmoの利用を検討されてみてください。
| 手数料 | 1.0％～14.8％ | おすすめの対象者 | 個人事業主・法人 |
| 審査時間 | 最短30時間 | ファクタリングの種類 | 2社間 |
| 入金スピード | 最短2時間 | 取引方法 | オンライン完結 |
| 利用限度額 | 下限・上限なし | 営業時間 | 9:00〜18:00（平日営業） |
| 運営会社 | 株式会社アクティブサポート | 必要書類 | 通帳コピー、買取対象請求書 |
口コミからわかる法人向けファクタリングおすすめサービス3選
利用者の口コミ・評判からわかる、法人向けのおすすめのファクタリング会社は以下を参考にしてください。
| サービス名 | 法人向け | 総合評価 |
|---|---|---|
| アクセルファクター | 5.0 | 4.5 |
| マネーフォワードアーリーペイメント | 5.0 | 4.2 |
| JTC | 5.0 | 3.9 |
アクセルファクターは法人向けの大手ファクタリングで高額債権の取扱い実績が豊富
アクセルファクターは、2022年の日本マーケティングリサーチ機構のアンケート調査のもと「安心して利用できるファクタリングサービスNo.1」に選定された信頼性の高いファクタリングサービスです。
みずほ銀行と三井住友銀行を主要取引銀行とする株式会社アクセルファクターは、他社のファクタリング会社と比べても資本力が高く高額債権の取り扱い実績が豊富。
一般的に資本力が足りない中小企業のファクタリング会社は、キャッシュフローが悪化することから高額債権の取り扱いを行っていないケースも多々見られます。
まとまった売掛金のファクタリングでアクセルファクターの良い評判を多く確認できます。
アクセルファクター口コミ：43歳 広告業・代理店業 買取額8,000万円
4.0
買取額が高いことから、色々なファクタリング会社から審査を断られてましたが、アクセルファクターだけは審査を受理してくれました。会社としてもゆくゆくは上場を目指していて怪しい業者との取引は避けていたので、やはり運営会社が安心できるところを利用するのが一番かなと個人的に感じています。
さらに高額債権買取の場合、以下の明言のように手数料を抑えることが可能です。
アクセルファクターの経営理念は「共に成長すること」です。
引用元：高額買取に対応-アクセルファクタ
自社だけが儲けようという気持ちは一切ございませんので、高額債権であればその分手数料をお下げする等で対応させていただきます。
高額債権の売却を検討している方は資本力や取引実績が高いアクセルファクターを利用してみてください。
| 手数料 | 2.0％～20％ | おすすめの対象者 | 法人 |
| 審査時間 | 最短1時間 | ファクタリングの種類 | 2社間、3社間 |
| 入金スピード | 最短3時間 | 取引方法 | オンライン、対面 |
| 利用限度額 | 30万～1億円 | 営業時間 | 10::00〜19:00（平日営業） |
| 運営会社 | 株式会社アクセルファクター | 必要書類 | 通帳、領収書、基本契約書、注文書 |
マネーフォワードアーリーペイメントは上場企業が運営している法人向け資金調達サービス
マネーフォアードアーリーペイメントは東証プライム市場の株式会社マネーフォア―ドのグループ企業が運営しているファクタリングサービスで、倒産や情報漏洩のリスクなく安心して利用できるのが特徴です。
マネーフォア―ドアーリーペイメントは下限金利が1%で、他社と比べて安いのが魅力の1つ。
特に5,000万円以上の高額債権の売却を検討されている方は、手数料が下限金利で適用される場合が多いため、下限金利が低いサービスを選ぶのが賢明です。
マネーフォワードアーリーペイメントの口コミ：57歳 おもちゃメーカー 買取額5,000万円
4.5
大手から案件の依頼をいただいたものの、期間が長期間で先行出費も高額で受注するか検討していました。年商10億を目指していたため絶対に受注したいと思いから思い切ってファクタリングを利用しました。マネーフォワードさんは手数料1%で提案してもらえたため、手数料50万円ですみました。入金も2日でされたので先行出費を早めることができ素晴らしいと思います。
例えば5,000万円の債権売却を行う場合、手数料が1%安くなるだけで50万円も利息額を抑えることが可能です。
ただし、運営会社が上場企業グループ会社であることから審査が厳しく行われる傾向があります。
決算書や入出金明細などの必要書類に誤情報があると、審査に通過できる可能性は著しく低下するため、申込みを行う前は必ず記入漏れや誤りがないか確認するようにしましょう。
| 手数料 | 1.0%～10.0% | おすすめの対象者 | 法人 |
| 審査時間 | 最短5営業日 | ファクタリングの種類 | 2社間 |
| 入金スピード | 最短2営業日 | 取引方法 | オンライン完結 |
| 利用限度額 | 50万円～数億円 | 営業時間 | 09:00〜17:00（平日営業） |
| 運営会社 | マネーフォワードケッサイ株式会社 | 必要書類 | 決済書、残高試算表、買取希望債権、入出金明細 |
JTCは利用上限額がなく高額債権買取に対応している法人向けファクタリングサービス
JTCは2013年に設立されて以来、取扱金額500億円・累計10,,000件の取り扱い実績を持つ信頼性の高いファクタリングサービスです。
JTCは利用上限額がなく、高額債権の買取にも対応しているのが特徴です。
JTCの口コミ：54歳 建設業 買取額1億2,000万円
4.0
長期プロジェクトの入金が1ヶ月遅れたことで、キャッシュフローが立ち行かなくなりすぐに資金が必要だったためファクタリングを利用しました。債権が高額だったため、利用上限がなかったJTCに申し込みました。幸い売掛先が大手であったことから買取をしてもらえましたが、相当高額の場合は売掛先の信用が高くないと審査通過は厳しいように感じました。
1億円を超える買い取り実績が豊富なファクタリングサービスは貴重のため、該当する方はJTCの利用の利用を検討されてみてください。
さらにJTCは土日も営業しており、週明けまでに資金を確保できることも魅力の1つ。
高額債権の買い取りを検討されている方、週明けまでに資金調達をする必要がある方はJTCを利用するのが賢明です。
| 手数料 | 1.2%〜 | おすすめの対象者 | 法人 |
| 審査時間 | 不明 | ファクタリングの種類 | 2社間、3社間、注文書 |
| 入金スピード | 最短1営業日 | 取引方法 | オンライン、対面 |
| 利用限度額 | 100万円〜上限なし | 営業時間 | 8:30〜21:00（土日も営業） |
| 運営会社 | 株式会社JTC | 必要書類 | 通帳、領収書、基本契約書、注文書 |
口コミからわかる審査が柔軟なファクタリングおすすめサービス3選
利用者の口コミ・評判からわかる、審査が柔軟なおすすめのファクタリング会社は以下を参考にしてください。
| サービス名 | 審査通過率 | 総合評価 |
|---|---|---|
| ファクタリングベスト | 5.0 | 4.1 |
| ラボル | 4.5 | 4.0 |
| えんナビ | 4.5 | 3.7 |
ファクタリングベストは審査通過率9割以上のファクタリング会社を一括見積できる
ファクタリングベストとは、自身の事業に最適な4社のファクタリング会社を提案してもらえる一括見積サービスです。
ファクタリング会社は全国に多数存在しており、魅力的なサービスを見つけるのも一苦労です。
そのためファクタリング会社の情報を1社ずつ確認するよりも、4社の相見積もりから比較検討するほうが効率的に選定することが可能です。
ファクタリングベストの口コミ：37歳 飲食業 買取額80万円
4.0
初めてファクタリング会社を利用したのですが、なんとなくファクタリングが怪しいイメージが払拭できない点と最適なサービスがわからない理由からファクタリングベストさんから4社の相見積もり提案を頂きました。ファクタリング会社ごとに特異な業態があり、飲食業界を得意としたファクタリング会社を提案してもらえたため、すんなり審査に通過することができました。
またファクタリングベストでは審査通過率が9割以上のファクタリング会社だけに相見積もりをもらえるため、審査落ちして無駄な工数を削減するリスクを抑えることができます。
未だ自身に最適なファクタリング会社を見つけられていない方は、ぜひファクタリングベストで相見積もりを依頼してみましょう。
| 手数料 | 不明 | おすすめの対象者 | 個人事業主・法人 |
| 審査時間 | 最短10分 | ファクタリングの種類 | 2社間、3社間、注文書 |
| 入金スピード | 最短即日 | 取引方法 | オンライン完結 |
| 利用限度額 | 上限なし | 営業時間 | 10:00〜19:00（土日も営業） |
| 運営会社 | 株式会社フューチャーリンク | 必要書類 | 不明 |
ラボルは注文書ファクタリングに対応しており柔軟審査が魅力
ラボルは東証プライム上場の株式会社セレスが運営しており、法人から個人事業主まで幅広く買取対応しているのが特徴です。
独自開発のAIが行う機械学習によって、取引を行う度に審査精度がより精密になり、他社では審査に落ちてしまう方でもラボルのAI審査では通過するケースも多々見られます。
ファクタリング会社にとって債権回収リスクが高いと言われる注文書ファクタリングにも対応しており、納品が完了していなくとも注文書を発行した時点で現金化が可能です。
ラボルの口コミ：47歳 デザイナー 買取額80万円
5.0
専業でデザイナーの仕事を受注してします。新規の案件を受けたものの、外注費が足りず納品にが足りない状態でした。ラボルは注文書を発行した時点ですぐに現金化ができたので、外注して商品を無事納品できました。
個人事業主でほぼ信用がないにも関わらず柔軟審査をしてもらえたのも、高評価のポイントです。
さらにラボルでは新規取引先との取引でも柔軟審査で買取を行っています。
Q：新規の取引先との取引でも利用できますか？
引用元：labol（ラボル）| フリーランスの報酬を即日先払い-labol（ラボル）
A：はい。新規の取引先や零細企業との取引でもご利用いただけます。
設立間もない零細企業の方や注文書ファクタリングなど柔軟審査を受けたい方は、ぜひラボルのAI審査に無料申込みされてみてください。
| 手数料 | 10％固定 | おすすめの対象者 | 個人事業主 |
| 審査時間 | 最短60分 | ファクタリングの種類 | 2社間 |
| 入金スピード | 最短即日 | 取引方法 | オンライン完結 |
| 利用限度額 | 上限なし | 営業時間 | 24時間365日 |
| 運営会社 | 株式会社ラボル | 必要書類 | 請求書、通帳、入金履歴、連絡履歴、取引を証明するエビデンス |
えんナビは赤字決算や倒産寸前の会社でも審査に通過したケースがある
えんナビは累計取引実績4000件以上、顧客満足度93%を誇る人気のファクタリングサービスです。
えんナビは柔軟な審査が特徴で、赤字決算や倒産寸前の会社でも審査通過したケースも少なくありません。
これは利用者の会社状況でなく、取引の継続性や売掛先の信用を重視して審査を行うためです。
ただし、取引を証明できるエビデンスを提示できない場合は審査に通過する可能性は著しく低下するため、審査を受ける前には取引先とのメールや通帳を保管するようにしましょう。
えんナビの口コミ：53歳 運送業 買取額600万円
4.0
先日車を購入したことで、資金繰りが一気に悪化してしまい、従業員の急をの支払いが滞りそうになってしまったため、ファクタリング会社を転々と審査依頼かけていました。えんナビだけが審査を受け入れてくれて、600万円の債権を買い取ってくれました。支払いが間に合たのでとても感謝しています。ありがとうございました。
さらにえんナビでは調達スピードも速く、申込から最短1営業日で入金が完了します。
赤字決算の方や経営状況が悪化している方、早急に資金を確保したい方はえんナビを利用されるのが賢明です。
| 手数料 | 5%～ | おすすめの対象者 | 個人事業主・法人 |
| 審査時間 | 最短45分 | ファクタリングの種類 | 2社間、3社間 |
| 入金スピード | 最短1営業日 | 取引方法 | オンライン完結 |
| 利用限度額 | 50万円～5,000万円 | 営業時間 | 24時間365日 |
| 運営会社 | 株式会社インターテック | 必要書類 | 請求書、決算書、通帳、本人確認書類、印鑑証明書 |
口コミからわかる乗り換えに最適なファクタリングおすすめサービス4選
利用者の口コミ・評判からわかる、乗り換えに最適なおすすめのファクタリング会社は以下を参考にしてください。
| サービス名 | 乗り換え | 総合評価 |
|---|---|---|
| ビートレーディング | 5.0 | 4.2 |
| ランクファクター | 5.0 | 4.2 |
| ジャパンマネジメント | 5.0 | 4.2 |
| PMG | 5.0 | 4.2 |
ビートレーディングは審査通過率が高く乗り換えやすい
ビートレーディングは最大買取率98%を達成しており、乗り換え先としても最適なファクタリング会社です。
月間契約数800件の豊富な取引実績データをもとに、社内独自で審査システムが構築され、審査可否のラインが明確にされているためです。
一般的に審査通過率が低いと言われる乗り換えであっても、売掛先の与信や提出書類が明瞭であれば問題なく債権譲渡できたケースも少なくありません。
ビートレーディングの口コミ：31歳 建設業 買取額1,000万円
4.0
乗り換え先としてビートレーディングを利用しました。以前使っていたファクタリング会社に審査落ちして以降、2社に審査依頼かけましたがどちらも審査落ち。唯一ビートレーディングだけ審査通過しました。高額債権だからか手数料も2%とかなり安かったので、満足です。ただ、担当者の対応が丁寧すぎて入金までのスピードが半日ほどかかってしまったので、星4評価とします。
さらにビートレーディングの手数料は2%～12%で、他社と比較して下限利率が低いのも魅力。
他社の下限利率は3%～5%となっており、特に下限利率が適用されやすい高額債権の際は大きく利息を抑えられます。
乗り換え先を探している方や利息を抑えたい方はビートレーディングの利用が最適です。
| 手数料 | 2％～12％ | おすすめの対象者 | 個人事業主・法人 |
| 審査時間 | 最短30分 | ファクタリングの種類 | 2社間、3社間 |
| 入金スピード | 最短2時間 | 取引方法 | オンライン完結 |
| 利用限度額 | 3万～7億円 | 営業時間 | 9:30〜18:30（平日営業） |
| 運営会社 | 株式会社ビートレーディング | 必要書類 | 注文書・請求書 |
ランクファクターは乗り換え先に最適なファクタリングを見つけ出せる
ランクファクターは自身の事業に最適なファクタリング会社を提案してもらえる、ファクタリングの相談窓口です。
大手ファクタリング会社との提携関係を持っており、会社間で直接交渉することで審査の優遇や手数料の減額まで受けることが可能です。
ランクファクターの口コミ：28歳 フリーエンジニア 買取額40万円
5.0
もともとファクタリングで債権買取をお願いしていたのですが、2回目も同じファクタリング会社を利用としたらなぜか審査落ち。他を当たってもなかなか審査に通らず、相談窓口のランクファクターに相談しました。大手のファクタリング会社と提携関係があるらしく審査を優遇してもらい通してもらいました。通常の手数料からキャッシュバックまで受けれたので使ってよかったです。
土日祝日を含む365日営業しており、休日であれば9時～27時まで受付可能。
平日に資金調達の時間を取れない事業者の方であっても、専門のコンサルタントと相談をすることができます。
利用料も無料のため、乗り換えをする際にファクタリング会社の選定でお困りの方は、ぜひランクファクターに電話で相談してみてください。
| 手数料 | 1.2%~20% | おすすめの対象者 | 個人事業主・法人 |
| 審査時間 | 最短即日 | ファクタリングの種類 | 2社間、3社間、注文書 |
| 入金スピード | 最短即日 | 取引方法 | オンライン完結 |
| 利用限度額 | 10万円〜上限なし | 営業時間 | 9:00～24:00（平日） 9:00～27:00（休日） |
| 土日の営業 | 〇 | 必要書類 | 請求書、通帳（場合によっては |
ジャパンマネジメントは乗り換えの審査実績が豊富なファクタリングサービス
ジャパンマネジメントは乗り換えの審査実績が豊富なファクタリングサービスです。
一般的に審査落ちを理由にファクタリング会社を乗り換える際は、売掛金の返済能力に問題があると判断され審査に通過しずらい傾向があります。
一方でジャパンマネジメントでは乗り換えの経緯が審査基準に含まれないため、2社目のファクタリング会社として人気を集めています。
ジャパンマネジメントの口コミ：34歳 人材事業 買取額400万円
4.5
同じファクタリング会社で違う請求書の買取をお願いしようと思ったのですが、審査落ちしてしまい、他社のファクタリング会社を探していましたがどこも受け入れてもらえませんでした。ただファクタリングマネジメントは乗り換えに強いファクタリング会社らしく、すんなり審査に通過しました。乗り換え先に困っている方はジャパンマネジメントに登録してみてください。
また通常の審査自体も柔軟で、売掛先の信用度や経営状況だけでなく利用者の資質を判断されて審査に通過したケースも多く見られます。
Q:ファクタリングの審査基準を教えて下さい。
A:まず第一に、売掛先の信用度、経営状況、取引期間の長さ、
引用音：よくある質問-ジャパンマネジメント
そしてファクタリング利用会社の信用度、代表者さまの人柄などです。
乗り換えを検討されている方は、審査が柔軟なジャパンマネジメントを利用してみましょう。
| 手数料 | 10％～20％ | おすすめの対象者 | 個人事業主・法人 |
| 審査時間 | 最短即日 | ファクタリングの種類 | 2社間、3社間 |
| 入金スピード | 最短即日 | 取引方法 | 対面のみ |
| 利用限度額 | 50万円～5,000万円 | 営業時間 | 9:30～19:00（平日営業） |
| 運営会社 | 株式会社ラインオフィスサービス | 必要書類 | 請求書、通帳、入出金予定表、身分証、住民票 |
PMGは手数料が安いため乗り換え先に最適なファクタリングサービス
PMGはゼネラルリサーチアンケート調査にて「顧客満足度No.1」を4年連続達成している人気のファクタリング会社です。
手数料は3%～8%と他社と比べてもリーズナブルな設計となっており、利用証を抑えたい事業主の方の乗り換え先としても頻繁に利用されています。
PMGは広告費をかけて集客しておらず、その分の経費を手数料の削減に充てることで低手数料を実現しています。
PMGの口コミ：35歳 運送業 買取額300万円
4.0
PMGは手数料が安いので乗り換え先にもおすすめだと思いました。手数料15%のファクタリング会社を利用していたのですが、次回の請求書からPMGに乗り換えたら7%も手数料が下がりました。15%以上の手数料のかたは乗り換えるべきです。
さらにPMGの債権買取率は98%と高水準を維持しており、建設用や医療系などの幅広い領域での事業に対応しています。
現在利用しているファクタリング会社の手数料に満足できない方は、PMGに審査依頼をして手数料を抑えるようにしましょう。
| 手数料 | 3％～8% | おすすめの対象者 | 個人事業主・法人 |
| 審査時間 | 最短即日 | ファクタリングの種類 | 2社間、3社間 |
| 入金スピード | 最短即日 | 取引方法 | オンライン完結 |
| 利用限度額 | 最大20億円 | 営業時間 | 9:00〜18:30（平日営業） |
| 運営会社 | ピーエムジー株式会社 | 必要書類 | 通帳、契約関連書類、決算書 |
よくある質問
- ファクタリングは返さないとどうなりますか？
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ファクタリング会社へ売掛金の入金を行わないと、債権譲渡登記をしている場合は売掛先にファクタリング会社から連絡されます。
また債権譲渡登記をしてない場合に返済をしてないと、刑法では横領罪に該当してしまうため最悪逮捕される可能性があります。 - ファクタリングは通帳なしでも利用できますか？
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原則として、ファクタリングは通帳なしでは利用することができません。
通帳から売掛先との取引履歴を確認できるため、売掛先と利用者の関係性を証明するために必要なのです。
通帳が無い場合は、請求書カード払いなど他の資金調達手段を利用するのが現実的だと言えます。 - ファクタリングの効果は何ですか？
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ファクタリングの効果は、売掛金を現金化することでキャッシュフローが改善することです。
最短即日で融資を受けれるケースもあるため、支払い期日までに資金確保を間に合わせることも可能です。
