web完結ファクタリングサービスおすすめ10選【税理士監修】非対面で手間なく取引できるサービスをご紹介!

web完結ファクタリング

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web完結ファクタリングとは、オンラインで全ての手続きが完結するファクタリングのことを指します

別名ではクラウドファクタリングと呼ばれています。

ウェブ上で取引が完了するための従来の対面型ファクタリングに比べて、無駄な手間が省かれているため下記のような様々なメリットが存在します。

  • 請求書をメールまたはウェブにアップロードするだけで審査・契約まで行うことができる
  • 即日での資金調達が可能
  • 2社間ファクタリングのため取引先にファクタリングの利用がバレない
  • 移動などの費用がかからないので、無駄なコストを抑えられる

本記事では、「web完結ファクタリングのおすすめサービス10選」「web完結ファクタリングの概要」「web完結ファクタリングの選ぶ時のポイント」について詳しく解説します!

以下は弊社が厳選した法人・個人事業主に対応したweb完結ファクタリングサービスになります。

サービス名特徴詳細
ビートレーディング
2012年創業から累計取引件数4.6万件のパイオニア的ファクタリングサービス。3万円の少額債権から7億円の高額債権まで幅広く対応可能。手数料2%〜12%で最短2時間で入金できる。https://betrading.jp/
QuQuMo手数料1.0%~14.8%で最短2時間での資金調達が可能なオンラインに特化したファクタリングサービス

口コミなどを確認しても入金スピードは業界トップクラスと言われている
https://ququmo.com/
ペイトナーファクタリング25万円までの少額債権なら最もおすすめ。
手数料一律10%と25万円以下のファクタリングの中で1番安く、最短10分で資金調達できる
https://paytner.co.jp/factoring
この記事の監修者

坂根 崇真

監修者_新宿税理士事務所代表
新宿税理士事務所 代表税理士 (東京税理士会 新宿支部133046号
4大会計事務所デロイト・トウシュ・トーマツを経て独立。現在は創業間ない中小企業の融資サポートや起業支援などに従事。
メディア実績として、Yahoo!ニュース、livedoor ニュース、Smart News、幻冬舎GOLD ONLINEなどの出演あり。
【著書】 相続実務のツボとコツがゼッタイにわかる本
【SNS】twitterwikipedia

目次

web完結ファクタリングおすすめ10選|完全非対面で取引できるサービスを厳選!

おすすめのweb完結ファクタリングサービス10選の中でも、更に厳選した5つのサービス内容を比較しました。

すぐにファクタリングサービスを選びたい方は、ぜひご参考ください!

スクロールできます
サービス名おすすめの利用対象取引限度額支払いサイト(※1)手数料入金スピード
ビートレーディング実績と信頼性・審査通過率が高いサービスを利用したい方制限なし記載なし2%〜12%最短2時間
QuQumo online
(ククモ)
手数料を抑えて最短2時間で資金調達したい方なし売掛債権によって異なる1%〜最短2時間
ペイトナーファクタリング(旧yup 先払い)25万円以内のファクタリングで、最も審査通過率の高いサービスを利用したい方初回:1~25万円
2回目以降:100万円
70日以内
PAYTODAY
(ペイトゥデイ)
申し込みから1日以内に資金調達を考えてる方なし最⼤90⽇1%~9.5%最短1営業日以内
アクセルファクター「審査通過率の高い」「支払いサイトの長い事業を展開」してる方30万円~1億円最大180日2%~原則即日で対応
日本中小企業金融サポートファクタリングを利用しつつ公的機関認定会社に資金繰りの相談をしたい方制限なし記載なし1.5%~10%即日
ファストファクタリング乗り換えファクタリングで手数料最大10%OFF10万円〜上限なし記載なし5%〜最短2時間

以降では、優良web完結ファクタリングサービス10選それぞれのより詳しい内容に加え「どんな人に特におすすめか」についても確認いただけます。

ビートレーディング

ビートレーディングのサービス概要

運営会社株式会社ビートレーディング
利用対象法人・個人事業主(売掛金さえあれば取引可能)
利用可能金額の上下限上限・下限なし
対応可能な支払いサイト売掛債権によって異なる
手数料2%〜12%
入金スピード申込から入金まで最速2時間
審査面談不要 ※状況に応じて電話でのヒアリングあり
必要書類・売掛債権に関する資料(請求書・契約書等)
・通帳のコピー(表紙付2ヶ月分)
の2点です
債権譲渡登記不要(※場合によって必要)
償還請求権なし

ビートレーディングは2012年創業の老舗のファクタリングサービスです。

2023年時点の累計1060億の取引実績を誇ります。

個人事業主から法人に幅広く利用されるために柔軟な審査を行っているため、審査通過率は98%となっています。

審査から契約までweb完結のファクタリングに対応しており、申し込みから最短2時間での入金が可能です。

また建設業などで用いれる注文書のファクタリングできます。

実績と信頼性・審査通過率が高いサービスを利用したい方には、最もおすすめのサービスと言えるでしょう。

>>>ビートレーディングの無料審査はこちらから

ビートレーディングの口コミ

大型案件の受注により材料日を前払いする必要があります。銀行からの融資では間に合わないため、急いで問い合わせしました。初めての利用で不安だったのですが、担当の方に親切に対応していただきました。申し込みの翌日には資金を調達することができたので、工事も予定通り終えることができました。今後急な受注があっても焦らず自信を持って引き受けられるので心強い。

ビートレーディング-公式ホームページ

毎年お盆の時期に売上が増加するので、仕入資金を調達するために毎年ファクタリングを利用しています。年に1回の利用ですが、担当の方には 事情を理解していただけているため、スムーズに契約できてすごく助かります。また来年も相談したい思います。

ビートレーディング-公式ホームページ

QuQumo Online(ククモオンライン)

QuQumo onlineのサービス概要

運営会社株式会社アクティブサポート
利用対象法人・個人事業主(売掛金さえあれば取引可能)
利用可能金額の上下限上限・下限なし
対応可能な支払いサイト売掛債権によって異なる
手数料1.0%〜14.8%
入金スピード申込から入金まで最速2時間
審査面談不要 ※状況に応じて電話でのヒアリングあり
必要書類・売掛債権に関する資料(請求書・契約書等)
・通帳のコピー(表紙付2ヶ月分)
の2点です
債権譲渡登記不要(※場合によって必要)
償還請求権なし

QuQuMo onlineは、ファクタリング事業・コンサルティング事業を運営している株式会社アクティブサポートのweb完結ファクタリングサービスです。

申込から入金まで最短2時間という業界トップクラスのスピードでの資金調達が可能です。

また通常10%以上の手数料がかかる2社間ファクタリングを採用していますが、手数料は業界最安の1%からとなっています。

必要書類が少なく審査や書類の手間をできるだけ減らしたい方に、おすすめのweb完結ファクタリングサービスです。

>>>QuQumoの最短2時間の審査を受けてみる

QuQumo Onlineの口コミ

福岡県で建設業の事業を経営する方の口コミとなります。

インターネットで申し込みから4時間で1500万円の資金調達に成功している事例となります。

1000万円以上の売掛債権には審査に時間がかかるため、即日入金に対応してないファクタリングサービスが多くなっています。

Ququmo onlineでは数億円までの債権を即日入金・低手数料で対応している稀有な会社となっています。

担保保証人なしで資金調達できるのがほんとに驚きでした。 建設会社の経営をしているのですが、普段は銀行から融資を受けています。 機材の故障により緊急で追加費用がかかることになったためファクタリングしてもらいました。

金融機関の与信枠が超過していたので、保証人なしで現金化できたのはとても助かりました。

QuQumo利用者の声

ペイトナーファクタリング|個人事業主やフリーランスにおすすめ!

ペイトナーファクタリング

ペイトナーファクタリングのサービス概要

運営会社ペイトナー株式会社(旧yup株式会社)
利用対象法人、個人、フリーランス
利用限度額初回の申請可能金額は25万円
2回目以降は100万円まで
支払いサイト70日間
手数料申請金額の10%(初回登録時にもらえるクーポンコードを利用すれば(8%)
現金化までのスピード最短10分で完了※遅くとも当日中に審査&振込が完了
審査AIによるオンライン審査となっており、事業計画書などの書類提出が不要
必要書類・請求書
・顔写真付き身分証明証
・直近3ヶ月の口座入出金履歴
債権譲渡登記なし
償還請求権なし
ホームページURLhttps://paytner.co.jp/factoring

ペイトナーファクタリング(旧yup 先払い)は、ペイトナー株式会社(旧yup株式会社)が運営するフリーランス・個人事業主向けのweb完結ファクタリングサービスです。

セブン銀行三菱ファイナンスグループなどの金融機関と提携している新興のファクタリング会社となります。

AI審査を用いることで最短10分で入金可能というスピードが特徴で、累計利用者数は5万件を突破しています。

手数料は一律10%となっており、信用力が低くファクタリングの手数料が高くなりがちのフリーランス・個人事業主には嬉しいポイントです。

初回の申請可能金額は25万円が上限となっているので、少額資金を今すぐ欲しい方に最適なサービスと言えるでしょう。

ペイトナーファクタリングの最短10分の無料審査はこちら<<<

ペイトナーファクタリングの口コミ

ペイトナーファクタリングの利用者の声は以下になります。

利用者の声から「少額債権でも利用できた」「入金までのスピード感」が早いなどの声が挙げられています。

25万円の以下の売掛金を現金化したいフリーランスや個人事業主の方なら、最もおすすめのサービスと言えるでしょう。

工事予定が遅れて資金繰りが一気に厳しくなったり、目当ての材料を高くて諦めてしまったりといった悩みも少なくありません。
建築業界にとってファクタリングは一般的な資金調達方法です。そんな中でもペイトナーは最低限の書類と最短60分で請求書を資金化できるので重宝してます。

株式会社ブライトリーチ:ペイトナーファクタリングの評判・口コミ

請求書さえあれば、ほぼ全てのフリーランスが利用可能です。 事業規模が小さいことに加え請求書額5万円以下の商売のため、請求書を現金化しようにもファクタリング会社を利用することができませんでした。 ペイトナーはそんな方でも利用できる数少ないサービスです。手続きがシンプルなため、誰でもすぐに利用しやすいのもポイントです。

株式会社ブライトリーチ:ペイトナーファクタリングの評判・口コミ

PAYTODAY(ペイトゥデイ)

サービス概要

運営会社Dual Life Partners株式会社
利用対象法人、個人事業主
利用可能金額の上下限なし
支払いサイト最⼤90⽇
手数料1%~9.5%
現金化までのスピード即日※時間帯によって翌営業日になる場合あり
審査・最短15分~、24時間以内・面談不要(AI審査システムで判定)
必要書類【法人の場合】
・直近の決算書一式
・直近6か月分以上の入出金明細(全ての法人名義口座が対象)
・買取を希望する請求書
・代表者の本人確認書類

【個人事業主の場合】
・直近の確定申告書B一式
・直近6か月分以上の入出金明細(全ての事業用個人名義口座が対象)
・買取を希望する請求書
・申込人の本人確認書類
債権譲渡登記不要
償還請求権なし
ホームページURLhttps://paytoday.jp/

PAYTODAYは、不動産事業を中心に展開するDual Life Partners株式会社が運営するweb完結ファクタリングサービスです。

ベンチャー企業・スタートアップ、地方中小企業、フリーランス・個人事業主を中心に、累計の申込額は50億円を超えています。独自のAIシステムを使っているので、面談なしで簡単に審査が完了します。

「金額の制限なし」「最短1日の入金」「手数料が1%〜9.5%」という3拍子が揃っており、幅広い人にとって使いやすいweb完結ファクタリングサービスです。

>>>paytodayの最短30分の審査を受けてみる

paytodayの口コミ

地方中小企業のpaytoday利用者の口コミです。

調達金額は500万円となっており、手数料は8%で取引に成功しています。

2社間ファクタリングの手数料は通常10%〜20%が一般的なため格安でファクタリングを利用しています。

実際にオンライン型ファクタリングに切り替えたことで手数料を40万円分削減できたようです。

土木建築業なので支払いが先行するため、少し大きな受託があると請求書買取サービスを使っていました。

北海道はファクタリング会社の数も少なく、面談等が必須で時間も取られ、手数料も18%を取られていました。

取引先との関係もあるため、ファクタリング手数料を支払ってでも受託する必要があり苦労していたところ、PayToday様のサービスを知り、申込を実施。 北海道でも対応可能、ということで前向きに検討してもらい、電話で最初に話をしてから40分位で即日入金して下さりました。

スピードにも驚きましたが、一番有難かったのは手数料です。6カ月前に他のファクタリング会社を利用した際と比べたら40万円も安くて驚きました。

手間も削減でき、手数料も低いオンライン型AIファクタリングは本当に地方企業にとり有難いです。

paytoday公式

アクセルファクター

アクセルファクターのサービス概要

運営会社株式会社アクセルファクター
利用対象法人、個人
利用可能金額の上下限30万円~1億円
支払いサイト記載なし
手数料・100万円以下 →10%~
・101~500万円 →5%~
・501~1000万円 →2%~
・1001万円以上 →別途相談
現金化までのスピード原則即日決済
審査面談不要
必要書類・売掛金が確認できる書類(請求書等)・入金が確認できる預金通帳・直近の確定申告書(所得税又は法人税)・代表者の身分証明書
債権譲渡登記2社間ファクタリングの場合あり
償還請求権なし
ホームページURLhttps://accelfacter.co.jp/

アクセルファクターは、株式会社アクセルファクターが運営するファクタリングサービスです。

親会社であるネクステージグループホールディングス株式会社は、金融領域、通販・エンタメ・ヘルスケア・ライフサポート領域に多岐に渡って事業を展開しており、ファクタリングサービスを経営するための資本力を最も備えた会社です。

「最低手数料2%〜」「柔軟な審査による圧倒的な審査通過率」「50%の利用者が即日入金を達成」「180日間の支払い期日の債権にも対応」などの資金力のあるファクタリング大手サービスしかできないサービスの特徴を持っています。

東京・大阪・大阪・仙台に事務所があり、web完結だけじゃなく対面のファクタリングに対応しています。

2022年には日本マーケティングリサーチ機構が選ぶ「安心して利用できるファクタリングサービスNo.1」を獲得しているので、大きな金額をファクタリングする際でも信頼して利用できるサービスです。

アクセルファクターの口コミ

飲食店経営をされてるの方のアクセルファクターの口コミなります。

個人事業主として経営をしており、50万円の資金調達をするために利用しています。

以下の利用者のような個人事業主の方でも多く利用されています。

個人で飲食店を経営しているH様は、クレジットカード決済・電子決済の多さから、たびたび現金の資金繰りを行わなければならない状況に陥っていました。

そこで、H様は自治体からの補助金や協力金が得られるまでの「つなぎ資金の調達」としてファクタリングを活用することを決意。

個人事業主様にも対応しているアクセルファクターにお声がけくださりました。

下記の記事ではクレジット債権を利用したファクタリング事例、調達できた金額をご紹介しております。

アクセルファクター成功事例

日本中小企業金融サポート機構

日本中小企業金融サポートのサービス概要

運営会社一般社団法人日本中小企業金融サポート機構
利用対象個人事業主・法人 ※売掛先が個人経営の場合は対象外
利用可能金額の上下限制限なし
支払いサイト記載なし
手数料1.5%~10%
現金化までのスピード最短3時間
審査面談不要
必要書類・通帳のコピー(表紙付き、3ヶ月分)
・売掛金に関する資料(請求書・契約書など)
・代表者様の身分証明書(運転免許証・マイナンバーカードなど)
債権譲渡登記なし(※場合によって必要)
償還請求権なし
ホームページURLhttps://chushokigyo-support.or.jp/lp04/0b2

日本中小企業金融サポート機構は、関東財務局及び関東経済産業局より認定された経営革新等支援機関が提供するファクタリング会社です。

営利を追求しない一般社団法人だからこそ実現できる低手数料が魅力のサービスとなっています。

ファクタリング以外にも経営コンサルティングや補助金や支援金の申請のサポート、M&A仲介などを展開しています。

無料電話により面談を行なっており、web完結でファクタリングを利用できます。

また資金繰りに関する無料相談も実施しているので、資金繰りに悩みを抱える方は一度相談してみてるのがおすすめです!

<<日本中小企業金融サポート機構の無料相談はこちら

日本中小企業金融サポート機構の口コミ

中小企業金融サポート機構の口コミご紹介します!

今回の利用者は塗装業を経営されてる方で、人件費を創出のためファクタリングを利用されています。

スマホのみで申し込みから契約をしており、審査から4時間で360万円の資金調達に成功しています。

私の会社では舗装工事を行っています。

新型コロナウィルスの影響で工期が伸び、キャッシュフローのバランスが崩れてしまい従業員への給料支払いに支障がでていました。

融資は審査に時間がかかるし、書類準備など手間がかかるため、利用できないなと考えていました。

そんな時、ファクタリング会社をおすすめしている記事を見て、問い合わせてみました。

問い合わせてみると、スマホで完結できると聞きこちらのファクタリングサービスの利用を決めました。

担当者がテキパキと対応してくれ、当日中に審査が通りそのまま契約しました。

契約して4時間後に360万円が振り込まれていたので、給料の支払いを遅延することなく済ませることができました。

他案件の資材費にも資金を充てることができ、本当に助かりました。

また機会があれば利用したいと思っています。

お客様の声|日本中小企業金融サポート機構

ファストファクタリング

ファストファクタリングの概要

運営会社株式会社MIRAGE
利用対象個人事業主・法人
利用可能金額の上下限10万円~1億円
支払いサイト記載なし
手数料最低5%〜
現金化までのスピード最短2時間
審査オンライン対応
必要書類直近の決算書、請求書、通帳の移し
債権譲渡登記場合によって必要
償還請求権なし

ファストファクタリングは年間相談件数3000件を誇る大阪発祥のファクタリングサービス。

他社利用中の方ならファストファクタリングに乗り換えると最大10%の手数料OFFを実施しているので、既に他社でファクタリングを利用している方なら手数料を下げることができます。

取引はオンラインで対応しているので全国の事業者が利用対象となっています。

債権譲渡登記が原則必要ないため、個人事業主でも利用可能です。

Mentor Capital(メンターキャピタル)

メンターキャピタル

Mentor Capitalサービス概要

運営会社株式会社 Mentor Capital
利用対象個人事業主・法人
※個人(会社員)は対象外※売掛先が個人経営の場合は対象外
利用可能金額の上下限30万円~1億円
支払いサイト記載なし
手数料手数料は最低2%~
現金化までのスピード最短30分
審査面談について記載なし
必要書類・本査定申込書・売掛先からの入金が確認できる通帳のコピー※その他の提出書類は問い合わせ後に案内あり
債権譲渡登記原則登記保留※詳しくは要問合せ
償還請求権なし
ホームページURLhttps://mentor-capital.jp/

株式会社Mentor Capitalが運営するファクタリングサービスは、東京都内で年間200件を超える取引実績があるサービスです。

東京だけではなく沖縄から北海道まで47都道県対応のオンラインファクタリングを展開しています。

最短30分で現金化、赤字・債務超過・税金滞納OKというスピーディーで柔軟な審査が特徴です。

創業13年の歴史あるサービスのため利用者の経営状況・ニーズに合わせて、柔軟な審査を行なっています。

審査に通る不安な状況の人や他社で断られた経験がある場合にも使いやすいweb完結ファクタリングサービスです。

Mentor Capitalの無料相談はこちら<<<

Mentor Capitalの口コミ

Mentor Capitalの利用者の声をまとめました!

今回紹介する利用者は業種畳・襖の製造販売の事業を展開しており、年商11億円、従業員数73人の中小企業となります。

滞納中に申し込みをおこなっていますが、ファクタリングの審査に通過しています。

Mentor Capitalの無料相談はこちら<<<

ファクタリングで調達した資金にて未納分の税金を完済し、納税証明書の提出も済ませたことで、無事銀行からの融資を受けることができました。

おかげさまで、その後の経営を軌道に乗せることができました。

Mentor Capitalお客様の声

labol(ラボル)

ラボルのサービス概要

運営会社株式会社ラボル
利用対象個人事業主・小規模事業者
利用可能金額の上下限1万円~
支払いサイト記載なし
手数料申請金額の10%
現金化までのスピード最短60分
審査面談不要
必要書類・本人確認書類・請求書・取引を示すエビデンス(取引先とのメール等)
債権譲渡登記記載なし
償還請求権なし
ホームページURLhttps://labol.co.jp/

labolは、ファクタリング事業・メディア事業を行っている株式会社ラボルが運営するファクタリングサービスです。

東証プライム上場企業のセレスの子会社が運営しており、信頼性の高いファクタリングサービスです。

主に個人事業主や小規模事業者を対象としたサービスで、買い取り対象が幅広いのが特徴です。

独立直後の事業者や、新規の取引先の売掛債権の買取を希望する人に特におすすめのweb完結ファクタリングサービスと言えます。

ラボルの口コミ

以下にラボルの口コミをまとめました!

フリーランスが抱える支払いサイトの長いビジネスを展開しずらい問題を、ラボルを利用することで解決できたという声が上がっています。

いつか起業をしようと考えていてその前のステップとして昨年フリーランスになりました。

仕事の案件は毎月獲得できていて生活も安定していたのですが、単価が低いことが課題でした。

単価の高い上場企業から仕事の打診がありましたが、支払いサイトが長かったので受注するか迷っていたときに、ラボルについて知って初めて利用しました。

報酬が即日で手に入ってラボルへの支払いは取引先からの入金後で良いというのが自分にはピッタリでした。

審査に必要な書類も、送付した請求書と取引先担当者からのメールだけだったので、直ぐに申込できました。

それ以来ラボルを利用することで、支払いサイトを気にせずに大型案件を受注することができて単価を上げることができています。

3年以内の起業を目指してこれからも頑張ろうと思います。

お客様の声:ラボル

プロテクト・ワン

プロテクト・ワンのサービス概要

運営会社株式会社PROTECT.ONE
利用対象個人・法人
利用可能金額の上下限10万円〜1億円
支払いサイト記載なし
手数料1.5%〜
現金化までのスピード申込みから最短2時間で着金、遅くとも翌日には完了
審査電話やビデオ通話アプリでの面談あり
必要書類・代表者様の身分証明書・直近の取引入金が確認できる書類・請求書、見積書、基本契約書
債権譲渡登記2社間ファクタリングの場合はなし
償還請求権なし
ホームページURLhttps://protect1.co.jp/

株式会社PROTECT.ONEが運営するファクタリングサービスは、対応金額の幅が広く、必要書類も少なめなので、幅広い人に使いやすい内容になっています。

プロテクトワンの最も大きな特徴は、審査通過率が96%と圧倒的に高いことです。

プロテクトワン独自の審査を行なっており、幅広いユーザーの対応できる体制を作っています。

ただしオンラインで取引を進めることができますが、審査時にオンライン面談が必要になる点には注意が必要です。

また、手数料の上限が明記されていないので、しっかり確認した上で手続きをすすめましょう。

プロテクトワンの無料相談こちら<<<

プロテクトワンの口コミ

プロテクトワンの口コミをご紹介します。

今回紹介する方は北海道で介護事業を経営されてる方の口コミとなります。

入金までの期間が1日で、1300万円の調達に成功しています。

今回利用した3社間ファクタリングは売掛先に債権譲渡の許可をとり、売掛先とサービス利用者、ファクタリング会社の3社で契約を結ぶため、通常資金調達するまで1週間程度かかります。

設備の老朽化が進んでいたため新調を検討したものの、希望する設備を導入するにはやや資金不足でした。追加融資の望みが少なかったため、思い切ってファクタリングの利用を決断。プロテクト・ワンさんに問い合わせてみたところ、結果的に1,300万円を調達できました。希望した設備の導入が叶い、入居者様も職員も快適に過ごせています。

プロテクトワンのご利用事例

フリーナンス

フリーナンスのサービス概要

運営会社GMOクリエイターズネットワーク株式会社
利用対象フリーランス
利用可能金額の上下限1万円~
支払いサイト記載なし
手数料3%~10%
現金化までのスピード最短当日に振込み
審査面談不要
必要書類・住所確認・通帳確認(事業者としての活動履歴)・請求書の送付済み確認・請求書の受領済み確認・そのほか
債権譲渡登記記載なし
償還請求権記載なし
ホームページURLhttps://freenance.net/

FREENANCEは「フリーランスを、もっと自由に。」がコンセプトのフリーランス専用金融サービスです。

FREENANCEでは、フリーランスが業務を受託する中で発生する様々なリスクを補償するプランが提供されており、その中のフリーナンス即日払いがweb完結ファクタリングサービスにあたります。

手数料は請求書額面の3%〜10%で、フリーナンス口座を使えば使うほど手数料は下がるというユニークなサービスとなっています。

フリーナンスの無料審査を受けてみる<<<

フリーナンスの口コミ

フリーナンスの口コミをご紹介します!

今回紹介するのは、フリーランス歴15年のウェブディレクターの口コミとなります。

フリーナンスの無料相談はこちら<<<

即日払いのおかげで、クライアントとクリエイター 双方との信頼関係を構築できています。

FREENANCEのおかげで社会的な信用があがり、大きな案件を受託できるようになりました。クリエイターとの信頼関係の持続にも役立っています。

利用者の声|FREENANCE

トップ・マネジメント

トップマネジメントサービス概要

運営会社株式会社トップ・マネジメント
利用対象法人、個人
利用可能金額の上下限記載なし
支払いサイト記載なし
手数料3.5%~12.5%
現金化までのスピード最短数時間後※申し込みの時間帯によっては翌日以降の入金
審査リモート面談あり※ZOOMミーティング
必要書類・事業主様の本人確認書類・売却希望(売掛金)の請求書
・昨年度の決算書・直近7ヶ月の入出金明細※添付データはPDFまたはjpg形式でメール送付
債権譲渡登記記載なし
償還請求権なし
ホームページURLhttps://top-management.co.jp/

株式会社トップ・マネジメントは創業13年の老舗のファクタリングサービスです。

スタッフの顔を見えるサービスとして知られており、利用者が安心・信頼の元ファクタリングができようにしています。

受注書・見積書・発注書でもファクタリングが可能となっており、幅広いニーズに対応しているサービスとなっています。

申し込みをオンラインで行い、リモート面談による審査で最短数時間後の入金が可能です。(※リモート面談は「Zoomミーティング」を利用して行われます)

Zoomミーティングの操作方法に不安がある場合でも、トップ・マネジメント公式サイトに操作方法に関する動画が掲載されているので、安心して利用できるweb完結ファクタリングサービスとなっています。

トップマネジメントの無料相談はこちら<<<

トップマネジメントの口コミ

東京都のアパレル業を経営する中小企業経営者の口コミです。

買取額が1675万円で1500万円の資金調達に成功しています。2社間ファクタリングを利用しており、約10%の手数料で取引を行なっています。

今回の事例では社会保険を分納中の状況の中でもトップマネジメントでファクタリングを利用できています。

私は都内でアパレル関係の会社を経営しております。先日メインで取引していた売掛先の弁護士事務所から、経営破綻を起こしたので民事再生を行うという旨の通知が届きました。

あまりに突然の出来事に震えが止まりませんでした。なぜなら、その取引先からの発注量が弊社全体の売上げの4割を担っていたからです。弊社も多くの社員を抱えるアパレル製造メーカーなので、すぐに全社員で既存の取引先への事情説明及び新規取引先の開拓を進め、発注量の増加を求めて走り回りました。幸いにも、メインの取引先から得ていた売上げの半分位の発注量は、他の既存取引先様のご協力のもと回復出来そうですが、まだまだ予断が許されない状況が続いています。今月を乗り切るには、最低でも1500万円は必要です。そこで、ファクタリングの活用による資金調達を相談しようと考え、御社に問合せた次第です。

トップマネジメント導入事例

web完結ファクタリングとは?

ウェブ上で取引が完了するファクタリングのことを「web完結ファクタリング」と呼びます

web完結ファクタリングでは電話やオンラインミーティングでのヒアリングも不要で、請求書をウェブサイトにアップロードもしくはメールで送信すれば審査を行います。

web完結ファクタリングには以下のような特徴があります。

  • 資金調達のスピードが速くなる
  • 手数料が安くなる
  • 全国どこからでも利用できる

ファクタリングによってはAI審査を用いることで請求書を機械で審査し、審査を最短10分で取引を行えるサービスを提供しているケースもあります。

2022年に発表された中小企業庁の「中小企業白書」にて、融資などの伝統的な資金調達手段の補完金融としてweb完結ファクタリングが取り上げられています。

web完結ファクタリングサービスをポイント

web完結ファクタリングサービスを選ぶ際には、4つのチェックポイントを意識すると良いでしょう。

web完結ファクタリングサービス選びのチェックポイント

サービス対象

まずはサービスの対象に自身が該当しているかを確認しましょう。見るべきポイントは次の3つです。

  • 対象の事業形態
  • 調達可能な金額
  • 対応債権

サービスによって個人事業主・法人などの対象や、調達可能な金額の下限・上限が異なります。

また売掛債権の支払期日によって、対応できるサービスは異なります。

一般的なファクタリング会社では45日〜60日後が入金期日の売掛債権には対応していますが、2ヶ月より長い支払期日の場合はサービスによっては対応してない場合があります。

また注文書や受注書、医療債権でもファクタリングを利用できる場合があるので、サービスの特徴を必ず確認すると良いでしょう。

手数料

web完結ファクタリングサービスは借入ではないので金利は発生しませんが、利用手数料がかかります。

売掛債権から手数料を差し引いた金額が入金されるので、手数料が安いほど手元に残るお金は多くなります。

手数料率は一律で定められているケースもあれば、調達金額やその他の条件で変動する場合もあります。

最終的な手数料は審査結果によって変わってくるので、希望に合った手数料で利用できそうな会社をいくつか選んで比較検討しましょう。

ファクタリングの手数料に関しての注意事項
ファクタリングの手数料には、貸金業のように法律で金利の上限が定められてません。債権の売買契約のためファクタリング会社が自由に手数料を設定できます。そのため中には高すぎる手数料を設定している悪徳会社も存在するので、ファクタリングの手数料相場よりも大きいサービスは避けましょう。
手数料相場は2社間ファクタリングの場合「10%~20%」、3社間ファクタリングの場合「5%〜10%」となっています。

入金までのスピード

いつまでに現金が必要なのかを明確にしたうえで、期限に間に合うweb完結ファクタリングサービスで手続きをしましょう。

入金までのスピードは、以下の項目をチェックして判断することができます。

  • 審査スピード
  • 必要書類の多さ

web完結ファクタリングサービスは即日で審査が完了する場合が多いですが、中には1日以上かかる場合もあるので注意が必要です。

必要書類を準備する時間も手続きのスピードに関わってきます。

審査に必要な提出書類の数や種類はサービスによって異なるので、必ず確認しておきましょう。

会社の信頼性・評判

サービスを運営する会社が信頼できるかどうかも重要な指標の一つです。

web完結ファクタリング事業は参入障壁が比較的低いので、優良会社も多くある一方で法外な手数料や条件をつけて商売をしている悪徳業者も存在します。

信頼できる会社かどうかを判断する際は、以下の点に注目しましょう。

  • サービスの運営元会社はどこか
  • 取引実績が豊富さ
  • 資本金の大きさ
  • 条件が具体的に明記されているか

その他、公式サイトや口コミなどをしっかりチェックして、安心して取引ができるweb完結ファクタリングサービスを選ぶようにしましょう。

web完結ファクタリングについてよくある質問

即日入金できるweb完結ファクタリングサービスはありますか?

QuQumo、アクセルファクター、ペイトナーファクタリングは即日入金に対応したweb完結ファクタリングサービスです。

フリーランスや個人事業主におすすめのweb完結ファクタリングサービスはありますか?

フリーランスにおすすめのweb完結ファクタリングサービスは「ペイトナーファクタリング」です。個人事業主やフリーランスに特化したサービスでAI審査によって最短10分での入金に対応しています。

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