セゾンパールアメックスのメリット・デメリットは?審査や年会費、ポイント還元率を徹底解説!

セゾンパールアメックスは、セゾンカードが発行するアメックスの提携カードです。

この記事ではセゾンパールアメックスのメリット・デメリットと共に、審査難易度や年会費、ポイント還元率などを詳しく解説していきます。

セゾンパールアメックスの発行に悩んでいるという方は、ぜひ参考にしてください。

目次

セゾンパールアメックスの概要

セゾンパールアメックスの特徴

  1. 初年度年会費無料、実質年会費永年無料
  2. 高校生を除く18歳以上の方が申し込み可能
  3. デジタル版なら最短5分で発行可能
  4. QUICPay利用で5%還元
  5. 受賞記念最大10万円還元キャンペーン実施中(2021年2月20日まで)
年会費初年度無料・次年度1,100円(税込)年1回1円以上のカード利用で次年度も無料
国際ブランドアメリカンエキスプレス
ポイント還元率0.50%~3.00%
ポイント使用例セゾン永久不滅ポイント
追加カードETCカード・家族カード
電子マネー非搭載
対応スマホ決済ApplePay、GooglePay
保険・補償付帯無し
マイル交換ANAマイル・JALマイル
申し込み対象高校生を除く18歳以上(学生も可)
発行スピード最短即日発行デジタルカードの場合、即日(最短5分)発行郵送受取の場合、最短3営業日発行

セゾンパールアメックスは、セゾンカードが発行するアメックスの提携カードです。アメックスのプロパーカードでは実現しない、18歳の方でも持てるアメックスカードとして人気のあるカードとなっています。

しかも、国内初となる完全ナンバーレスのクレジットカードであり、セゾンパールアメックスデジタルの場合は、リアルカードでなくスマホ上で使えるカード発行ができるので、最短5分で発行が可能となっています。

気になる年会費も初年度無料、次年度は1,100円(税込)と設定されていますが、年1回1円以上のカード利用で次年度も年会費無料となるため、年会費は実質無料といってよいでしょう。

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セゾンパールアメックスのメリット

ではここで、セゾンパールアメックスの、メリットについて解説します。

セゾンパールアメックスのメリットは多くありますので、ぜひ参考にしてください。

18歳でアメックスカードを持てる

セゾンパールアメックスの申し込み資格は、高校生を除く18歳以上の方であれば問題なく申し込みできます。

アメックスのプロパーカードでは、20歳以上でないと申し込みができません。ところが、このセゾンパールアメックスなら18歳で申し込めて、アメックスカードを持つことが可能となります。

国際ブランドがアメックスだけでなく、クレジットカード自体がアメックスカードなので、18歳でステイタスの高いアメックスカードを持てるのは嬉しいことですね。

セゾンパールアメックスデジタルなら最短5分で発行完了

セゾンパールアメックスには、デジタルカードと従来のプラスチックカードの2種類から選ぶことが可能となっています。恐らく、ほとんどの方がセゾンパールアメックスデジタルを選ぶことでしょう。

その理由として、デジタルカード版はスマホで使えるクレジットカードとなるので、発行が最短5分と驚きのスピードとなります。

しかも、後日にカード券面に「カード番号・ローマ字氏名・有効年月」の刻印のない、ナンバーレスのクレジットカードが届きます。カード情報はスマホの専用アプリで管理されるので、セキュリティも万全です。

年会費が実質永年無料

アメックスカードは、ステイタスの高いクレジットカードであるがゆえに、年会費も高額です。

アメックスのプロパーカードとなる「アメックス・グリーンカード」の場合、年会費は13,200円(税込)必要です。一方で、セゾンパールアメックスなら、初年度年会費無料、次年度以降も前年度に年1回1円以上のカード利用のある場合は、年会費は無料となります。

ですから、アメックスカードを年会費実質無料で利用できるメリットは、大きいといえるでしょう。

対象のコンビニ利用で永久不滅ポイント5%相当還元

25歳未満限定となりますが、国内のセブンイレブン・ローソン・ファミリーマートにて、「ApplePay」「GooglePay」「セゾンQUICPay」の、いずれかで支払いをすると、利用合計金額(税込)に対して、5%相当(永久不滅ポイント10倍)が還元されます。

コンビニをよく利用する方にとっては、5%還元は大きなメリットとなるでしょう。

貯まるポイントは期限のない「永久不滅ポイント」

セゾンパールアメックスで貯まるポイントは、セゾン永久不滅ポイントです。永久不滅ポイントは、1,000円につき1ポイント(5円相当)が貯まります。

ポイントの有効期限がないので、好きなだけ時間をかけてポイントを貯めることができるメリットがあります。

貯まったポイントは、200ポイントで1,000円分のamazonギフト券に交換も可能です。

アメリカン・エキスプレス・コネクトが利用可能

アメリカン・エキスプレス・コネクトとは、アメックスカード会員のみが利用できるサービスで、国内や海外にて「ショッピング・ダイニング・ホテルなど」の、お得な特典を受けることができます。

たとえば、WHGホテルズ(ワシントンホテル他)での利用が10%オフになったり、KOMEHYOで15,000円のキャッシュバックを受けられたり、お得な特典がいっぱいのサービスです。

この「アメリカン・エキスプレス・コネクト」が利用できるのは、アメックスカード会員だけなので、メリットは大きいです。

「カレコ・カーシェアリングクラブ」ご優待特典

必要なときのみ車を利用できる「カレコ・カーシェアリングクラブ」への優待サービスが付帯しています。「カレコ・カーシェアリングクラブ」なら、マイカーを所有する経費を削減して、必要な時に必要な時間だけ車を利用できます。

10分140円(ガソリン代・保険料込み)の会員価格で利用が可能です。

西友・リヴィン・サニーで食料品も割引になる

セゾンパールアメックスは、セゾンカードが発行するクレジットカードなので、セゾンカード感謝デーには、全国の西友・リヴィン・サニーで食料品から衣料品まですべてが、5%オフで購入できます。

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セゾンパールアメックスのデメリット

多くのメリットを持っているセゾンパールアメックスですが、どんなデメリットがあるのでしょう。

ここでは、セゾンパールアメックスのデメリットについて解説します。

海外・国内旅行傷害保険が付帯しない

アメックスのプロパーカードには、海外・国内旅行傷害保険が付帯しますが、セゾンパールアメックスには、旅行傷害保険が付帯していません。

せめて海外旅行傷害保険の付帯を期待していた方には、デメリットとなってしまうかも知れません。

アメックスカードなのに付帯サービスが少ない

セゾンパールアメックスは、セゾンカードが発行するアメックスの提携カードです。れっきとしたアメックスカードではありますが、本家のプロパーカードと比較すると付帯サービスの数は少ないです。

アメックスカードということで、アメックスの付帯サービスを期待していた方は残念に感じるかも知れませんが、年会費を比較すればその差は仕方ないところでしょう。

セゾンパールアメックスがおすすめな人

ここでは、セゾンパールアメックスをおすすめできる人をご紹介します。

アメックスカードを持ちたい人

アメックスカードはステイタスの高いカードとして、人気のあるクレジットカードです。アメックスカードを持ちたいと希望している人は、セゾンパールアメックスがおすすめです。

本家のアメックスカードは審査のハードルが高く、年会費も13,200円(税込)と高額です。しかし、セゾンパールアメックスは実質年会費無料で持てるアメックスカードなのです。

ですから、アメックスカードを持ちたいと希望している人には、セゾンパールアメックスがおすすめとなります。

アメリカン・エキスプレス・コネクトを体験したい人

セゾンパールアメックスは、アメックスのプロパーカードではありませんが、カードサービスに「アメリカン・エキスプレス・コネクト」が付帯します。

このサービスは、アメックスカード会員しか利用できないサービスで、国内や海外での「グルメ・ショッピング・ホテル」など、さまざまなシーンでお得な特典を利用できるサービスです。

ぜひこの「アメリカン・エキスプレス・コネクト」を体験してみたいと希望する人には、セゾンパールアメックスがおすすめとなります。

申し込んですぐにカード発行して欲しい人

クレジットカードに申し込んでカードが手元に届くまでには、通常1週間~2週間ほど期間が必要です。ところが、セゾンパールアメックスデジタルなら、審査完了後最短5分でカード利用ができるクレジットカードとなっています。

セゾンパールアメックスデジタルに申し込めば、審査に通過して最短5分でスマホにカード番号が届きます。また、後日「国内初」の完全ナンバーレスのリアルカードも届きます。

クレジットカードに申し込んで、とにかく早くカード発行して欲しい人には、セゾンパールアメックスが超おすすめです。

セゾンパールアメックスの口コミ・評判

セゾンパールアメックスを使っている方の口コミをご紹介します。

セゾンパールアメックスの口コミ

25歳/女性 

大学生の時に、ららぽーとが近くにありよく買い物をする為このカードを作った。学生でも作れ、ららぽーとのみならず、三井系列のアウトレットでもポイントが貯まる為とても使い勝手が良い。アプリを入れているとお知らせがあり、ポイントの確認もできる。ポイントは、様々な形で利用できアンケート等に答えると増えるものもある。永久不滅ポイントとショッピングで溜まりすぐに利用できるポイント2種類あることがおすすめである。


26歳/女性 

利用してよかったと思います。先日、発行し早速使用しておりますが、QUICPayが支払いが簡単で尚且つ、ポイントが3%つくのがおすすめです。他のクレジットカードと吟味してどのカードを使用するか、真剣に考えましたが、上記店で私的にベストなクレジットカードだと確信しました。QUICPayは使える場所が多くて、現金を使用することなく支払できるのが使い安ですが、その分余計な買い物が増えないようにしたいと思っています。


30歳/女性 

SPGアメックスを利用していますが、マリオットやハイアットホテルの無料宿泊がついてること、上級会員になれ泊まる時にお部屋のアップグレードができること。マイルの還元率がいいこと、付帯の保険がしっかりしていて、コロナ保険や海外保険がしっかりついていたので、安心。飛行機をよく利用するので、ラウンジで搭乗時間まで子供達トゆっくりジュースを飲んだらして待っていられる。溜まったポイントの有効期限もないので安心して貯められる。


32歳/男性 

こちらのカードは、年会費が前年1円以上利用すると翌年も無料になるので、非常に持ちやすいカードだと感じました。また、ナンバーレスなので、買い物をした時にお店の店員さんにカード番号を盗み見られることもないので、お店でも安全に利用できると感じました。さらに、スーパーやコンビニ等での利用により貯めたポイントは、一般的には有効期限がありますが、こちらのポイントは永久不滅のポイントなので、ずっとポイントを貯めることが出来るので、良かったと感じました。


32歳/女性 

最寄駅にパルコがあるのですが、そちらでセゾンカードのクレジットカードを申し込みました。入会費も年会費も永年かからないという点が、仮に買い物をせずにカードの利用がないときでも費用がかからずに済むという安心感があり、カード申込みに踏み切ることができたポイントでした。また、セゾンのポイントだけでなく、パルコで買い物をすると、パルコでのお買い物で使えるポイントも同時に貯まっていく制度だったので、ダブルでポイントが貯まり、とてもお得だという点も魅力でした。長年使い続けているカードですが、これからも使い続けていきたいと思っています。


34歳/女性 

実際に利用してよかった点は、審査から発行までが他のクレジットカードに比べて早い点です。出来るだけ早くカードを作りたかったので早いのは非常に助かりました。また、当時は私自身、安定した仕事がなかったのですが、それでも審査が通ったので、比較審査が通りやすいところも良かったです。QUICPayを利用すると常に還元が3%なのでこれが非常に魅力的だと思いました。たくさん買い物をしたい人、日常的に使いたい人、どんな人でもおすすめなのも魅力です。


35歳/女性 

今回海外渡航の際に、証明写真の割引に使えるのでクレジットカードを作成しました。
作成後に海外渡航し、世界中のどこの国でも使えるカードであることが便利な点だと思います。ですが、海外でのオンラインショッピングの登録や東南アジア圏ではかなり幅広く浸透しているgrabアプリでの登録ができず、その辺りは登録できたら利便性がかなり上がると思ったので改善してほしいと思いました。また、東南アジアのアマゾンとも呼ばれるLAZADAでも登録できませんでした。ホテルなどでは使用可能でポイントも貯まるので、割引率が高いと使いやすいと思います。


36歳/女性 

電子マネーを使えば3%のポイント還元があるので非常にポイントがたまりやすいです。クレジットカードで主に払っているという人はすぐにポイントが貯まるので非常に便利だと思います。また、永久不滅ポイントが貯まり、有効期限がないので、自分の好きなタイミングでじっくりと貯められるので非常にいいです。ポイントをためても使い道に困ってしまう人は自分のペースで使えるため貯めやすく使いやすいカードではないかと思います。


37歳/男性 

このカードは成田空港でハワイ旅行に行く際に声をかけられて作成をしました。海外でも使えると思って作成した割にはVISAやMaster CardのみでAmerican EXpressは使えないという店も多く困りました。ただ最初に入会時に多くポイントをもらえたり、そのポイントも永久不滅ポイントですし、航空券やホテルの予約など高い支払いの際に使うとポイント還元率が他のカードより良いところは気に入っています。


38歳/男性 

ほぼQUICPay専用のクレカとして使っていますし、QUICPayだと還元率が3%と非常に高いので、ポイントを貯めるにはこの一択になっています。また、QUICPayでは普段のセブンイレブンでの支払いや食料品などの買い物にも支払いができる店舗があるので、日常的に支払いに使えて効率的にポイントを貯める事ができています。ただ、優待特典のある店舗は普段利用しない店舗ばかりなので、そこは使いにくさがあり、やはりQUICPay以外ではあまり強みは感じられないです。


39歳/男性 

まず使い始めたきっかけは初めてカードを作ったのがこのアメリカンエクスプレスでした。当時は何も考えずにカードを作りました。しばらく使用はしていなかったのですが、だんだんとキャッシュレス決済が増えてきて利用する機会が増えてきて、今では会社の出張等でもカードを利用してポイントを貯めています。ポイントも無くならず、交換して有効に使えるのでいぃと思いますし、さまざまな店舗でカード決済ができる有名なカードですので、不自由なく満足して使っています。


40歳/男性 

私は家族でAmazon Pay,Google Payを良く利用します。家族カードも利用しているのですが永久不滅ポイントが貯まりやすいのでお得感を感じます。初年度は年会費無料で2年目からは1,100円かかってしまいますが年に1回利用すれば翌年度も、無料になり実質年会費が無料な点は良い点です。カードのデザインもアメックスならではでスタイリッシュなデザインで好感が持てます。但し、悲しい事にセゾンパールのクイックペイ還元率3%が2022年月31日で終了、また、それ以降の還元率が2%になり、2022年11月1日以降からは、終了する可能性があるとメールが来ました。これは大変残念な事です。


43歳/男性 

このクレジットカードは、アメックスブランドのクレジットカードとしてはコストパフォーマンスに優れていました。初年度の年会費は無料で翌年度の年会費も年に1回でも利用すれば翌年度の年会費は無料にできるので、実質毎年年会費はかからないで済みます。そういう意味ではコストパフォーマンスが良いです。ただし通常時のポイント還元率は0.5%と低いので、主にQUIC Payを使ってポイント還元率を上げています。それはQUIC Payならば、ポイント還元率は3%になるからです。またデザインも格好良いので愛着感もあります。


48歳/男性 

セゾンパール・アメリカン・エキスプレス・カードのナンバーレスデジタルカードに魅力を感じ利用を開始しました。通常、プラスチックカードをお財布に入れて持ち運びますが、このデジタルカードは携帯電話にデジタル情報として入れておけるので、時代の先を進んでいると思いました。さらに、アメックスブランドでもあるので、高級感があり、ステータス性を感じています。コンビニやスーパーで日常的に使用しており、非常に便利だと思います。


52歳/男性 

セゾンより案内が来て、アメリカン・エキスプレスを契約しました。カード番号の桁数、セキュリティコードが前面表記など他のカードと違いが違和感ありましたが、なんとなく使うときに優越感があります。カードのブランドで幸福感が感じられるとは思っても見なかったので契約してよかったと思っています。財布にも一番目立つところに入れてます。ネット決済は安心感からこちらのカードを使うようになりました。これからも使っていきたいと思います。

セゾンパールアメックスで貯まるポイントの使い道

セゾンパールアメックスではセゾン永久不滅ポイントが貯まります。

セゾン永久不滅ポイントの使い道は多岐にわたります。

実際にみなさんがどのようにポイントを活用しているのか紹介していきます。

ポイントの使い道

25歳/女性

貯まったポイントは、ショッピングで、利用したり、アプリのポイント運用を利用している。ポイントなので、マイナスになっても損した気分にはならず手軽に利用できるので利用している。


26歳/女性

現状、今月からの使用になるため、ポイントは溜まっていませんが、シープの掃除機と交換したいと思って、必死にポイントを溜めていきたいと考えています。


30歳/女性

飛行機によく乗って出かけるので、マイルに還元したり、マリオット、wホテルハイアットなどのたくさん宿泊できる施設があるので、それに使用しています。


32歳/男性

貯まったポイントは、私がアマゾンでよく買い物をするので、アマゾンギフト券と交換しています。また、時々提携先の商品等と交換するようにしています。


32歳/女性

溜まったセゾンポイントは、商品と交換する事もできますが、申請する事でクレジットカードの支払いに当てることができるので、ポイントの使い道として最もよく利用しています。


34歳/女性

いくつかポイントの使い方がありますが、基本的にアマゾンギフト券と交換しています。アマゾンでよく買い物をするので、何かほしいときのためにポイントを貯めてます。


35歳/女性

ホテルでのポイント割引きやマイルへの交換で航空券の割引きに使いたいと思います。また、ポイントがたくさん貯まれば美味しいものを食べるのが好きなので、食べ物をポイントで美味しく食べようと思います。


36歳/女性

アマゾンギフト券に交換することがほとんどです。アマゾンをよく利用するので、何かほしいものがあるときに還元して利用しています。ポイントがすぐに貯まるので非常に便利です。


37歳/男性

他のカードと違ってあまり、交換する商品が魅力的なものが少なく、また比較的高いポイントでないと交換出来ないものが多かったので、Amazonギフト券などと交換してます。


38歳/男性

ポイントは普段の買い物などの支払いでは一切利用は出来ないので、長期的に貯めて欲しい商品と交換するようにしています。ただ、なかなか欲しい商品の交換ポイントまでは貯まらないので、貯め続けている期間がほとんどです。


39歳/男性

私は、アマゾンギフト券に交換しました。その理由は、まずアマゾンで買い物をすることは、購入できる商品の幅もとても広く有効活用できます。私は、新しいスマホのアクセサリーや、グッズを購入してより便利に使えるようにしました。


40歳/男性

ポイントが有効期限のない永久不滅ポイントで、家族で利用しております。ポイントは沢山溜めて、家電やグルメ、キッチン、ヘルスケアの商品を購入しております。


43歳/男性

このクレジットカードで貯めたポイントは、主にクレジットカードの請求金額にポイントを充てて支払っています。またたまにAmazonギフト券にポイントを交換することもあります。


48歳/男性

溜まったポイントは、主に和牛など高級食材に使いたいと思いますが、コロナが収束したら、マイレージに替えて飛行機などの旅行にも使いたいと思います。


52歳/男性

今のところためたままになってます。アマゾンギフトカードに交換するか、目当ての商品が出るまで待つか迷うところです。何%かお得な案内がありましたが、そのときに交換し忘れて今に至ります。

セゾンパールアメックスの申し込みから発行の流れ

セゾンパールアメックスには、審査完了後最短5分で発行される「セゾンパールアメックスデジタル」と、通常のプラスチックタイプの「セゾンパールアメックス」の2種類があります。

申し込み時には、先にどちらのタイプに申し込むか決める必要があります。しかし、ほとんどの方が、最短5分で発行される完全ナンバーレスタイプの「セゾンパールアメックスデジタル」を選ぶでしょう。

ここでは、セゾンパールアメックスデジタルの申し込みから、発行までの流れを解説します。

ステップ1:WEBから「セゾンパールアメックスデジタル」に申し込む

セゾンパールアメックスの公式サイトから、申し込みを行います。

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この時に、デジタルタイプかプラスチックタイプかを問われるので、即時発行可能な「デジタルタイプ」に申し込みましょう。

ステップ2:審査開始

セゾンパールアメックスの審査結果は、早ければ30分以内遅くとも申し込み当日には審査結果が届きます。

ただし、19:30以降に申し込んだ場合は、審査結果は確実に翌営業日となりますので、早い時間帯での申し込みが有効です。

ステップ3:審査結果から最短5分でカード番号が届く

無事に審査通過した場合は、最短5分でセゾンカード公式スマホアプリ「セゾンPortal」にデジタルカードが発行されます。

この時点で、「オンラインショッピング・電子マネー決済・ONLINEキャッシング」が利用可能となっています。

ステップ4:後日、ナンバーレスカードが届く

後日、郵送にてクレジットカードの表面に「カードナンバー・ローマ字氏名・有効年月」などの刻印のない、完全ナンバーレスのセゾンパールアメックスが届きます。

国内初となる完全ナンバーレスのクレジットカードで、カード情報はスマホの専用アプリで管理するので、高いセキュリティを持つクレジットカードです。

セゾンパールアメックスに関するQ&A

ここでは、セゾンパールアメックスに対しての、さまざまな疑問にお答えします。

セゾンパールアメックスの審査難易度は?

セゾンパールアメックスは、提携カードとはいってもれっきとしたアメックスカードです。なので、審査のハードルは高いとイメージされますが、そうではありません。

申し込み条件が「高校生を除く18歳以上で、学生も可能」「年会費が実質無料」「25歳未満のカードユーザーに対してのサービスがある」これらのことから、収入の低い若年層もターゲットとなっていることがわかります。

ですから、携帯料金を滞納している、債務整理をしているなどのトラブルがない以上、審査通過は難しくないといえるでしょう。

セゾンパールアメックスの締め日・引き落とし日は?

セゾンパールアメックスの締め日は、毎月10日となっています。引き落とし日は、翌月の4日になります。

また、キャッシング利用の締め日は毎月月末で、支払いは翌々月の4日となります。

セゾンパールアメックスで貯まるポイントはどこで使えるの?

セゾンパールアメックスで貯まるポイントは、セゾン永久不滅ポイントです。

この永久不滅ポイントの使い方は次のようなシーンで利用可能です。

  • オンラインストアで商品やギフト券をGET
  • ショッピング利用分の支払いに充当
  • ふるさと納税に利用可能
  • ポイント運用に利用
  • 株式投資に利用可能

まとめ

セゾンパールアメックスを申し込むなら、ぜひ「セゾンパールアメックスデジタル」への申し込みをおすすめします。その理由は、セゾンパールアメックスデジタルなら審査完了後、最短5分でカード利用が可能となり、後日に完全ナンバーレスのセゾンパールアメックスが届きます。

リアルカードがなくても、「オンラインショッピングでの利用・コンビニなどでの電子マネー決済の利用・オンラインキャッシングの利用」が可能となります。また、後日届くカードは、国内初の完全ナンバーレスカードなので使うのが楽しいカードです。

ステイタスの高いアメックスカードを、年会費実質無料で手軽に持てるので、アメックスカードに憧れている方には、強くおすすめできるクレジットカードですね。

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